派息基金有哪些优点?购买派息基金需要注意这些地方

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派息基金有哪些优点?购买派息基金需要注意这些地方
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派息基金有哪些优点?

选择高收益派息基金,投资者应注意,除非销售文件列明,否则基金的派息、派息金额或派息率都不应视为保证。投资者还应注意以下几点:

  1. 派息频率:基金可能不会定期(如每月、每季或每年)派息。基金管理公司可行使酌情权,基于特定原因而不派付任何股息。
  2. 派息率:派息率可能会不时改变,并可由基金管理公司酌情决定。
  3. 议定派息时间:一年一次,一年二次,还是每季一次。
  4. 费用:例如认购费、基金管理费、赎回费用、行政费用、投资组合管理费用、保单费用及退保费用。
  5. 奖赏:例如开户奖赏。

投资者也应留意派息的资金来源,因为基金可从本身可供派发的收入净额或资本中拨付股息。若基金以本身资本支付股息,基金资产净值可能会即时下跌。除此之外,这亦会减少基金可供投资的资金,并可能影响基金未来的价值。不过,这亦有利有弊,例如这类基金的派息政策通常较稳定。

读者须留意自己可接受风险的程度,一般金融机构及顾问都会在投资前做相对应的风险评估。另外,读者更要清楚自己的期望,了解清楚投资产品的风险与回报,就可以安心赚取不错的收益。

派息基金有哪些优点?购买派息基金需要注意这些地方

派息基金案例

A君以100万元透过某家保险公司,以投资相连保险形式买入一款高收益基金,投资期为五年。A君主要期望能有稳定的收益,投资本金也不会有太大的上落波幅。实际操作上,A君于本月一日以100万元一次性买入高收益基金,基金派息率为8.5厘,即时会获得0.1%的开户赏金,也即是1000元。

稳定派息成卖点

派息方面,基金将会在当月月底派发7090元的收益,透过电子入账到A君的指定银行账户。假使派息率维持不变,一年派息12次,合共收取85080元的收益;五年60次派息,合共收取425400元的收益。五年后假使基金平均每年的年度回报为5%左右,五年后退保大约可以提取127万元左右,连同每月派息收息,合共获得约70万元的净收益。

相信大家都觉得这是一个非常不错的投资选择,当然基金价格可升可跌,大家要留意自己承受风险的能力。

 

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