成为香港保险经纪所要求必须之条件

保险经纪的授权

有意成为保险经纪的人士须向保险业监管局(“保监局”)申请授权,或成为获保监局认可保险经纪团体的成员。任何保险经纪,无论由保监局直接授权或作为获认可保险经纪团体的成员,均须遵守同样的法例规定。

至于成为获认可保险经纪团体成员的保险经纪,亦须遵守该认可团体的规例与规则。

要获保监局授权为保险经纪或成为获认可保险经纪团体的成员,有关人士须为合宜和适当的保险经纪人选,并须符合保监局所订定有关下列各项的最低要求:

  • 资格及经验;
  • 股本及净资产;
  • 专业弥偿保险;
  • 备存独立客户帐目;
  • 备存妥善的簿册及帐目。

有关规定的细节如下:

资历及经验规定

保险经纪或其行政总裁最少须年满21岁或以上,须是香港永久性居民或香港居民而其工作签证条款(如有者)没有限制他从事保险经纪业务以及须具中五教育程度或同等学历。他还须具备:

  • 认可的保险业资历及有最少两年在保险业担任管理职位的工作经验,又如果他打算从事长期保险(包括相连长期保险)经纪业务,除非获得豁免,必须通过由保监局认可的保险中介人资格考试(“资格考试”)中的”投资相连长期保险试卷”;或
  • 最少五年保险业的工作经验,其中两年须担任管理职位,以及必须通过保监局认可的中介人考试的相关试卷,惟获得豁免者除外。

股本及净资产规定

保险经纪须备存不少于10万港元的股本及净资产值。

专业弥偿保险规定

保险经纪须备有专业弥偿保险,订明在任何为期12个月内任何一宗索偿的最低赔偿限额。最低赔偿限额相等于在紧接之前12个月内的累积保险经纪佣金收入的两倍。有关数额最少须为300万港元,最高限额为七千五百万港元,然而如果保险经纪认为有需要,他当然可以自愿方式安排七千五百万港元以外的保障。

备存独立客户帐目规定

保险经纪须把客户款项存入指定的客户帐户内,使与自己的款项分开。

备存妥善的帐簿及纪录规定

保险经纪须备存足以解释交易及方便进行适当审核的帐簿及其他纪录。

按此[PDF]以浏览保监局所指明的保险经纪的最低限度规定指引。

 


保险经纪登记册

保监局须备存一份获其授权保险经纪的登记册,以及一份获认可保险经纪团体的登记册。这些登记册均公开让公众查阅。

获认可保险经纪团体须备存一份成员登记册。登记册内须载有保监局就该获认可团体各成员而规定的资料,让公众查阅。

 


审计要求

获保监局授权的保险经纪,须向保监局呈交经审计的周年财务报表连同一份有关其是否持续符合保监局最低限度规定的核数师报告。获认可保险经纪团体的成员须向其团体呈交经审计的周年财务报表连同一份有关其是否持续符合最低限度规定的核数师报告。获认可保险经纪团体亦须每年向保监局呈交一份核数师报告,以证明其成员持续符合最低限度规定。

1.网站标题:香港保险资讯网

2.文章标题:成为香港保险经纪所要求必须之条件

3.香港储蓄分红险、香港重疾险、香港高端医疗保险、香港理财、香港保险续保、香港银行开户、香港孤儿保单等方面的问题,请联系我们。

(1)
上一篇 2017-08-18
下一篇 2017-08-21

更多相关内容

  • 买香港保险是找保险代理还是保险经纪

    最近笔者接触不少客户,很多客户不太理解我们公司的定位,说为什么去香港买保险要找保险经纪公司啊?保险公司员工不可以吗? 首先,保险公司基本都是产销分离,所以保险公司的员工,也就是所谓意义上的“内勤”,都是进行支持工作的。一般,销售保险是通过银…

    2017-02-16
    6.4K
  • 买香港保险找香港保险经纪人?

    最近笔者接触不少客户,很多客户不太理解我们公司的定位,说为什么去香港买保险要找保险经纪公司啊?保险公司员工不可以吗? 首先,保险公司基本都是产销分离,所以保险公司的员工,也就是所谓意义上的“内勤”,都是进行支持工作的。一般,销售保险是通过银…

    2017-04-16
    5.5K
  • 香港保监局发表保险中介罚款指引咨询总结 建议考虑个案性质及严重性

    香港保险业监管局将于9月,接手香港保险代理及香港保险经纪的规管工作,监管框架陆续出炉。保监局发表向持牌保险中介人施加罚款指引的咨询总结,建议于决定是否施加罚款及其金额时,考虑一系列因素,包括行为的性质、严重性及影响等。 保监局就《保险业条例…

    2019-06-29
    5.3K
  • 香港大学生争做香港保险经纪

      遊客來港購物之餘順便買保險。圖片來源:法新社 近幾年,內地遊客前往香港「掃貨」時,購物清單上除了化妝品、奢侈品、保健品等常見購買類目外,另一項「香港特產」的出現頻率也越來越高,那就是香港保险。 由於保障範圍更加全面,年繳保費金…

    2016-07-16
    4.5K
  • 如何选择靠谱的香港保险代理人/经纪人?

    我们在购买和了解香港保险时,如何选择靠谱的香港保险代理人/经纪人呢?香港作为一个国际金融中心,保险业也非常发达。然而,在选择保险时,我们也需要选择一个靠谱的保险代理人,以确保我们的保险购买和理赔过程顺利进行。本文将探讨如何选择靠谱的香港保险…

    2023-04-24
    4.5K
  • 在广东河源怎么购买香港保险?

    香港已经连续多年被评为世界最自由之经济体,因此香港保险市场也是全球最开放的保险市场,任何保险公司都有均等的机会进入香港保险市场,同时香港保险产品也对全世界各国人士开放。 近几年来中国内地客户群成为香港保险人寿产品销售增长的主要推动力之一,但…

    2016-06-06
    7.3K
  • 在梅州怎么购买香港保险?

    在梅州怎么购买香港保险? 我们的很多客户非常了解香港保险的优势,但对香港保险合同却不是很熟悉,今天,小编就跟大家聊聊如何解读香港保险合同。  目前,保险合同作为格式化的文本条款,涉及很多专业知识和术语,并非那么通俗易懂。但是,只要我们把握以…

    2016-06-05
    4.2K
  • 香港保险的购买渠道有哪些

    购买保险也是全家人要一起商量的大事之一,当然要在购买前做好调查和了解,香港保单的销售有三个渠道。 第一、香港保险代理人 其中主要渠道是保险代理人(agent)因为保险代理人是保险公司的员工,只可以销售这一间保险公司的产品,并负责保单之后的售…

    2017-02-17
    6.8K
  • 香港保险业监管局由2019年9月23日起直接规管保险中介人

    修订近四年后,保险中介人新监管制度终于有了时间表。 近期,香港保监局发布公告称,自2019年9月23日起,香港保监局将取代此前的三个自律规管机构,全面负责管理香港的保险中介人,包括审批牌照、进行查察和调查,以及施行适当的纪律制裁。这一意味着…

    2019-05-16
    6.5K
  • 香港保险:买保险找经纪好?还是代理好?

    老生常谈的问题,这篇文章是从香港本地某财经网站专栏转载来的,从他们当地人的视野来看待这个问题,也许跟我们内地人不一样呢? 前几日和朋友闲谈,对话如下: 朋友:「Wave你们做保险经纪的……」我:「我不是保险经纪!」他不好意思地说:「对对对!…

    2017-03-17
    7.9K

发表回复

您的电子邮箱地址不会被公开。 必填项已用 * 标注

您不能复制此页面的内容