香港强积金9月跌2% 人均暂亏损4552元

受9月份股市波动影响,截至本月22日,9月份整体强积金平均回报下跌1.97%,惟第三季仍录得4.62%的平均回报,而今年至9月22日的平均回报为2.58 %。市场人士预期,若第四季无出现特别负面事件,强积金全年可望维持正增长,惟升幅不会太大。

香港强积金9月跌2% 人均暂亏损4552元

晨星统计显示,截至本月22日,9月份整体强积金平均下跌1.97%,为连升5个月后转跌。以7月底强积金总资产10085亿元,计划成员总数436.5万人计,9月份人均账面亏损约4552元。至于第三季,平均回报4.62%,人均账面赚10674元,而今年至9月22日,仍录得2.58%平均回报,人均账面约赚5961元。

第三季回报缩至4.62%

9月份强积金录得跌幅,主要受股票表现欠佳拖累,月内除日本股票基金有2.45%的增长外,其他股票基金的回报大部分下跌,其中跌幅最大是美国股票基金,平均下降5.7 %;其次为香港股票基金,挫4.25%。

不过,第三季整体强积金平均回报仍录得4.62%,其中以亚洲不包日本的股票基金表现最佳,高达9.95%;其次为亚太区不包日本股票基金,平均回报8.55%;中国及大中华股票基金为8.19%,但季内香港股票基金平均回报仅3.87%。季内回报最低的是港元货币市场基金,只得0.08%;其次为港元债券基金,平均回报1.18%。

今年至本月22日,表现最佳的是中国及大中华股票基金,平均回报7.68%;其次是亚洲不包括日本基金,为7.22%;预设投资策略(DIS)下的「65岁后基金」则位列第三,平均回报5.47%。表现最差的为欧洲股票基金,平均挫10.37%;香港股票基金则平均跌3.16%。

恒杰保险业务雇员福利及个人理财产品总经理钟建强表示,9月份强积金回报录得跌幅,主要是美股及港股市场波动所致。本港受中美摩擦及新冠肺炎疫情影响,经济仍未复元。由于前数月股市表现理想,令第三季以至今年以来强积金整体平均回报仍出现正增长。

全年料可保持2%增长

钟建强指出,第四季强积金表现将取决多项因素,如美国总统大选、中美角力、疫情发展及其他地缘问题等,若无特别负面事件,第四季投资表现毋须太悲观,料全年平均回报仍有正增长,估计整体平均升幅与目前相若,大约为2%。

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