香港万用寿险因为灵活性深受高端客户青睐，成为高资产客户规避风险，达到既定资产传承的目标工具之一。与传统寿险相比，万用寿险更灵活，更具弹性。许多万用寿险保单允许投保人增减保额，或调高调低保单的储蓄成分，保费也可以根据情况调整。 万用寿险的特点…
2018年9月开始第一次与其他相关CRS的小伙伴国家进行金融账户涉税信息交换。关于香港保险的问题，出现各路神仙和妖魔鬼怪，比如某会计师，还有某某律师， “香港保险要交税交20%” “香港大额保单信息将报送国税总局” “海外资产全透明” “香…
最近一个帖子非常火，说买了香港保险，退保之后无法汇入中国内地。 这类款项汇入问题，涉及两地的金融体系，及中国内地的外汇管制，因此稍显复杂；此外，具体是退保还是理赔还有明显的不同，本文就来和读者朋友们讨论相关的问题。 无论是内地的保险经纪，还…
美国央行近期加息的可能性正变得愈来愈高，对美元利率变化比较敏感的美国短期国债价格已经开始反应这种加息预期了，美国短期国债价格开始微微下跌，与此同时短期国债的收益率开始上升。 下图即为我们在交易美国国债之时，各种期限美国国债收益率： 1年期美…
5月19日，中国国家税务总局联合财政部、中国人民银行、银监会、证监会和保监会五大中国财政金融主管机关，正式发布《非居民金融账户涉税信息调查管理办法》的实施公告，中国版的CRS将自2017年7月1日开始正式实施，中国政府将启动在全球性的金融资…
香港按揭证券公司推出的保单逆按计划，于2019年5月开始提供申请，年满60岁以上的香港居民，只要人寿保单已经供完，都可参加保单逆按，既可以提供资金现金流，也可提早为养老退休生活提供保障，那么在做保单逆按时我们需要注意哪些地方呢？保单逆按有什…
先有高通胀，才被迫抬高利息，金融机构绝不会主动做慈善。作为投资人本身，或者作为理财顾问，你是否碰到过类似情况 某国企老总常年做国内信托类理财产品，谈到海外美金配置，期望的收益率是10%以上，并且要绝对安全。某企业主常年放水，对于美金的收益期…
经历3年疫情，香港与内地终在2023年初通关，为保险业界带来新气象。此外，今年香港保险业还需留意几个大趋势，才能更好地规划产品及市场策略，迎接新机遇。 留意五大动向迎接新机遇 首先，各国中央银行去年纷纷加息。高息环境即意味着客户更乐意考虑有…
香港储蓄保险怎么买才是最划算的，香港储蓄保险的用途，购买香港储蓄保险需要注意什么？
经常有客户咨询，购买保险后，万一遇到金融危机、战争等不可抗力因素，保险公司无力经营，保险公司倒闭后，购买的保单怎么办？ 香港保险业是世界发展得最蓬勃的地区之一，法律制度保障亦完善。虽然曾有少数保险公司出现财困，像从事一般保险的泰加集团，便曾…
