香港保监会发布2020年上半年香港保险业绩

香港保险业监管局公布2020年上半年香港保险业的临时统计数字,期内毛保费总额达到3,137亿港元,较去年同期增长6%。

2020年上半年有效长期业务的保费收入总额为2,803亿元,按年上升5.6%,主要包括个人人寿及年金(非投资相连)业务,其保费收入为2,379亿元,上升2.5%;个人人寿及年金(投资相连)业务,其保费收入为127亿,下跌8%;以及退休计划业务,其供款为261亿,上升58.7%。

香港保监局重磅公布2020年上半年数据,香港从2月8日起实行强制隔离,从此香港和内地隔着28天的距离,在全面封关的情况下,第二季度依然新增 8 亿港元的内地访客投保!

2020年上半年数据新鲜出炉

8月31日,香港保险业监管局公布2020年上半年香港保险统计数据了!
个人寿险新单总保费总额为654亿港元, 第二季度共投保304亿港元,比第一季度(350亿港元)相比,下降了13.1%。

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香港在今年2月初就开始了新冠疫情防疫,从2月8日开始香港暂停了内地游客自由行,并要求从内地入境的人士强制接受检疫14天,很多家庭赴港投保计划搁浅,10月香港能否开关依然是未知数。
受到疫情封关的影响,今年上半年内地访客带来的新单保费为62亿港元巧妇难为无米之炊,迟迟不开关,太难了!

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值得注意的是,在全面封关的情况下,第二季度仍有8 亿港元的内地客户新单保费!其中储蓄险占 30.1%,终身寿险占 44.8%。

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有理由相信,香港开关后,香港保险将会迎来一波内地客户的报复性投保。

除内地业务外香港保险业务依然稳健发展

1 、除内地新单总保费

受到2月8日起疫情封关的影响,内地访客带来的新单保费大幅下降,但是除内地访客业务外,其他香港保险业务依然稳健发展。2020年第二季度除内地的新单总保费高达295亿港元,2020年前两个季度业务量基本持平(第一季度296亿港元),占个人业务总新造保单保费的97.2%。

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2 、除内地新单保费数量

除内地访客带来的新造保单数外,2020年上半年香港保险新单数量达26万,相比第一季度基本持平,占个人业务总新造保单数量的99.1%

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虽然新冠疫情严峻,但是除内地外的保险业务并未受到影响,香港保险公司依然稳健发展,这对于某些“香港保险公司不行了”的谣言,也就不攻自破了。

香港寿险公司最新新单业务排名

  • 总保费收入=年化保费+整付保费
  • 标准保费收入=年化保费+整付保费*10%
按照2020 年上半年总保费收入(整付保费+年化保费),新单业务排名前15名的香港保险公司市场占比为95.7%,其中永明金融、富卫、香港人寿、富通、香港年金 5 家保险公司的业绩与2019年同期相比均有提升。
相比2019年底,友邦、中国人寿、汇丰人寿排名前三名维持不变,宏利、中银人寿、永明金融三匹战马逆风而上强。
依赖内地访客业务的英国保诚从去年的第 4 名到第7名。其实像英国保诚、友邦、中国人寿等公司,深耕内地客户市场,在港险拔得头筹。但巧妇难为无米之炊,香港不开关,内地客户没有投保机会,因此才遭遇如此大的冲击。
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相反,深耕本地市场的保险公司,在本次疫情的冲击下还取得了更好的业绩。香港人寿、永明金融业绩亮眼,业绩同比增长204%、144.7%富通、香港年金的业绩同比去年同期,分别获得了30.9%、18.1%的增长,这与四家保险公司对香港本地市场的开拓和依赖密不可分。
前五名保险公司业绩同比大跌,宏利的下滑最少,仅有3.5%,这也依赖宏利公司在本地市场多年的耕耘和良好的口碑。
新冠疫情增强了大家对于健康险和寿险的关注,像宏利、永明金融这样推出优质产品、精心耕耘并赢得香港市场的公司,也值得大家关注。

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按照标准保费收入(年化保费+整付保费*10%),排名前四的公司分别为中国人寿海外、汇丰人寿、中银人寿和友邦。

保单业务结构分析

1、缴费期结构

2020年前半年,香港各寿险公司的缴费期结构有明显区别。2020090200140642

  • 友邦、宏利、永明金融、富卫、恒生保险整付保费收入占比非常高,这可能与本次疫情催生了很多人对于投保寿险的意识有关。
  • 中国人寿海外、汇丰人寿、中银人寿、东亚人寿则以小于五年期缴费的储蓄型产品为主。
  • 友邦、保诚、太寿香港以中长期缴费产品为主,主要是重疾险,保费占比高于其他公司。

2、业务渠道结构

香港保险的主要销售渠道是代理人、经纪公司和银行。

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  • 代理渠道中,友邦、宏利、保诚等公司的业务量明显较高。
  • 银行渠道中,以中国人寿海外、汇丰人寿、中银人寿、恒生保险、东亚人寿、香港人寿大部分是银行渠道,而且这些公司多以港元保单为主。
  • 经纪渠道中,友邦、宏利、永明金融、太寿香港、富卫、安盛、富通的占比较高。

相信在疫情过去,香港保险定会迎来大规模的投保热潮。

1.网站标题:香港保险资讯网

2.文章标题:香港保监会发布2020年上半年香港保险业绩

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