保监会发布2019年上半年香港保险业数据

香港保险业监管局2019年8月30日公布2019年上半年香港保险业临时统计数字,个人寿险新单总保费总额为$997亿港元,与2018年同期$841亿港币比较,上升了18.5%!

其中,内地访客带来的新造保单保费在2019年稳步上升,有关新造保单保费高达$263亿港元,占个人业务总新造保单保费的26.4%。与2018年同期($223亿港元)比较,上升了18%!

1、内地访客新单业务

新单总保费

内地访客带来的新造保单保费在2019年上半年稳步上升,有关新造保单保费高达$263亿港元,占个人业务总新造保单保费的26.4%。

相比于2018年同期新单保费223亿港元,2019年上半年内地访客总保费稳步增长18%!

1

新单保单数量

内地访客带来的新造保单数逐年稳步增长,2019年上半年继续保持平稳,有关新造保单数量高达21.4万件,占个人业务总新造保单数量的29.1%。虽然从新单总保费从2016年的投保小高潮后回归理性,但是保单数量依然稳步增长。

2

新单保单类别

新单保单数统计,内地访客购买重疾险的数量最多,2019年上半年占比为58%,低于2018年同期(62.9%),重疾险比例有所回落,但对内地访客持续具有较强的吸引力;其次为终身寿险,占比33.4%,较2018年同期(28.4%)有明显上升。万用寿险占比0.8%,比例上升,得益于太平金钻、帝爵等网红产品。

3

新单保费统计,内地访客购买终身寿险的保费最多,2019年上半年占比为55.7%,较2018年上半年上升(53.1%);其次为万用寿险,占比16%,较2018年同期(17.2%)下降。重疾险排名第三,占比11%,较2018年同期(13.2%)下降。

4

2、香港寿险公司最新排名

  • 总保费收入=年化保费+整付保费
  • 标准保费收入=年化保费+整付保费*10%

新单业务:新售保单的保费收入

2019年上半年新单业务(不包括退休计划业务)为$997亿(较2018年同期$841亿,上升15.6%)。

按照总保费收入(整付保费+年化保费),新单业务排名前15名的香港保险公司市场占比为95.5%,较2018年同期(96%)下降。排名前四的公司分别为中国人寿海外、友邦、汇丰人寿和保诚,四家公司市场占比之和为58.6%,较2018年同期(56.5%)上升。中国人寿维持首位,汇丰人寿、保诚、中银人寿市场份额上升,友邦、宏利市场份额齐跌

中国人寿海外业绩亮眼,业绩同比增长128%。汇丰人寿、保诚、中银人寿、太寿香港、安盛、东亚人寿、泰禾人寿、富邦人寿较2018年同期相比大幅增长,少则4.3%,多则高达172.5%。

5

按照标准保费收入(年化保费+整付保费*10%),排名前四的公司分别为中国人寿海外、汇丰人寿、友邦和保诚。宏利由于整付保费占比太高,折算为标保之后,排名下降至第八。

6

有效业务:新售保单和续期保单的保费总和

2019年上半年个人寿险有效业务收入总额为$2466亿(较2018年同期$2258亿,上升9.2%)。

按照总保费收入(整付保费+年化保费),个人有效业务保费收入排名前15的香港保险公司市场占比为94.4%,较去年同期上升18%。收入排名前四的公司分别为友邦、保诚、中国人寿海外和汇丰人寿,四家公司的市场份额占比超六成(60.8%)。

7

按照标准保费收入(年化保费+整付保费*10%),个人有效业务保费收入排名前15的香港保险公司市场占比为95%,较去年同期上浮22.8%,收入排名前四的公司分别为保诚、友邦、中国人寿海外和汇丰人寿,占比62.4%。市场逐渐形成了往大公司集中的趋势。

8

3、保单业务结构分析

缴费期结构

2019年上半年,香港各寿险公司的缴费期结构有明显区别。

  • 友邦、宏利、汇丰人寿、恒生保险和保诚,整付保费收入占比非常高。
  • 中国人寿海外、汇丰、中银人寿、太寿香港、恒生保险则以小于五年期缴费的储蓄型产品为主。
  • 友邦、保诚、安盛三家公司的中长期缴费产品为主,主要是重疾险,保费占比高于其他公司。

9

业务渠道结构

香港保险的主要销售渠道是代理人、经纪公司和银行。

  • 代理渠道中,友邦、保诚、宏利、安盛、中国人寿等公司的业务量明显较高。
  • 银行渠道中,以中国人寿海外、汇丰人寿、恒生保险、中银人寿为主,恒生保险和东亚人寿全部是银行渠道,而且这些公司多以港元保单为主。
  • 经纪渠道中,友邦、中国人寿海外、太平人寿香港、宏利、中银人寿、安盛的占比较高,而保诚、泰禾人寿占比较低,但也贡献一定比例的保费。

10

件均保费

整付保单件均保费最高的是恒生保险,高达417.6万港元。期交保单件均保费最高是太寿香港,高达255.5万港元。

以上数据来源:香港保监局

11

 

从上述数字不难看出,从2016年的巅峰到现在,内地人买香港保险的保费和新增都是在逐步增长的,市场是最好的试金石,当然更离不开专业的香港保险代理人和经纪人的努力。

1.网站标题:香港保险资讯网

2.文章标题:保监会发布2019年上半年香港保险业数据

3.香港储蓄分红险、香港重疾险、香港高端医疗保险、香港理财、香港保险续保、香港银行开户、香港孤儿保单等方面的问题,请联系我们。

(7)
上一篇 2019-08-16
下一篇 2019-09-10

更多相关内容

  • 陈茂波:希望香港保险业可在大湾区分销产品

    香港特区政府财政司司长陈茂波10日出席一个保险业论坛时表示,截至2030年,“一带一路”基建投资将达约1.7万亿美元,相关项目需要保险业配合,以抵御地缘政治及金融风险,相信将为香港保险业发展带来新机遇。 当日,“香港保险业的未来发展”论坛在…

    2018-09-10
    9.5K
  • 香港保监会发布2021全年香港保险业绩

    香港保险2021年全年数据出炉了,全港数据和内地访客数据冰火两重天,虽然内地访客新单保费下跌90%至6.88亿港元,但全港新单保费韧性增长25%至1,664亿港元! 全港保费1664亿港元  内地访客保费7亿港元 内地访客新单总保费 202…

    2022-03-16
    32.9K
  • 香港的法制让保险更加值得信赖

    只有债权人受到良好保护的国家或地区,市场经济才能蓬勃向上,从而让整个社会受益;同样的原理,只有消费者受到良好保护的国家或地区,才能让消费者成为驱动经济增长的主要动力。下面为读者介绍一下美国和香港如何透过各种措施保护消费者,尤其是金融消费者?…

    2016-04-10
    5.8K
  • 还是说说香港保监会从明年开始向投保人征费的疑问

    有关香港保监会从明年开始向所有香港保险投保人征收费用的新闻,之前我们也介绍过,但是这几天,内地的一些媒体,开始大肆高调宣传,不知道是出于什么目的,也许他们不清楚保险征费意味着什么,或者是认为保险征收的费用会很高吧,不管是出于什么目的,先还是…

    2017-10-31
    10.4K
  • 从2020年香港保险业绩报告看友邦、保诚业务发展状况

    由于疫情导致“封关”持续,香港保险业首当其冲。根据香港保监局最新公布的数据显示,去年内地访客来港投保的新造保单保费同比大跌84.3%至68.24亿港元,创下2011年以来的新低,占个人业务总额的比重则跌至5.1%。 期内长期业务(不包括退休…

    2021-03-20
    10.0K
  • 香港保监局将重点打击保险业违规代理和中介

    香港保监局2017年6月26日正式接手保监处法定职能,对香港保险业施行规管。前面我们的一篇文章介绍过《香港保险业监管局替代香港保险业监理处》,那么这个新的监管机构,对保险公司的代理人和中介有什么制约和管理呢? 保监局将先取代保监处,并最终将…

    2017-04-22
    7.9K
  • 2016年香港保险业大事记

    香港是被大陆居民看作是购物天堂,在“到香港买奶粉”、“到香港买尿片”、“到香港买奢侈品”之后,“到香港买保险”成为了近日人们赴港热衷的“消费方式”。 买保险这种看似家常的生活理财的方式,却于最近意外地敏感起来,这是为什么呢?源起一则消息的的…

    2016-12-17
    9.8K
  • 2023年度香港保险业业绩报告

    2023年度香港保险业业绩,其中内地访客赴港投保保费约590亿港元,超过2019年,购买保险类型为,储蓄型保险占60%,保障型保险占40%,内地客投保金额中约25%使用保费融资。

    2024-02-20
    12.7K
  • 抗疫基金:保险业界促政府帮助保险从业者 资助9千元为期半年

    新冠肺炎疫情持续,各行各业受到严重打击,政府早前推出第二轮防疫抗疫基金,涉及超过1300亿元开支,资助各行各业。其中,政府按自雇人士过去强积金供款纪录,发放一笔过支援金额7500元。 保险前线联盟发言人刘先生(14日)表示,前线业界自去年社…

    2020-04-16
    9.0K
  • 我所看到的香港保险行业

    香港保险很火,你一定在朋友圈见过所亲身经历的香港保险。在人民币连续贬值的当下,境外保险的避险功能成为重要卖点。关于香港保险,说它好的人认为它价格合理、保障全面,良心大大的好,说它不好的人,认为花头太多,名不副实,陷阱防不胜防。到底应该怎么看…

    2016-12-14
    6.2K

您不能复制此页面的内容