保监会发布2019年上半年香港保险业数据

香港保险业监管局2019年8月30日公布2019年上半年香港保险业临时统计数字,个人寿险新单总保费总额为$997亿港元,与2018年同期$841亿港币比较,上升了18.5%!

其中,内地访客带来的新造保单保费在2019年稳步上升,有关新造保单保费高达$263亿港元,占个人业务总新造保单保费的26.4%。与2018年同期($223亿港元)比较,上升了18%!

1、内地访客新单业务

新单总保费

内地访客带来的新造保单保费在2019年上半年稳步上升,有关新造保单保费高达$263亿港元,占个人业务总新造保单保费的26.4%。

相比于2018年同期新单保费223亿港元,2019年上半年内地访客总保费稳步增长18%!

1

新单保单数量

内地访客带来的新造保单数逐年稳步增长,2019年上半年继续保持平稳,有关新造保单数量高达21.4万件,占个人业务总新造保单数量的29.1%。虽然从新单总保费从2016年的投保小高潮后回归理性,但是保单数量依然稳步增长。

2

新单保单类别

新单保单数统计,内地访客购买重疾险的数量最多,2019年上半年占比为58%,低于2018年同期(62.9%),重疾险比例有所回落,但对内地访客持续具有较强的吸引力;其次为终身寿险,占比33.4%,较2018年同期(28.4%)有明显上升。万用寿险占比0.8%,比例上升,得益于太平金钻、帝爵等网红产品。

3

新单保费统计,内地访客购买终身寿险的保费最多,2019年上半年占比为55.7%,较2018年上半年上升(53.1%);其次为万用寿险,占比16%,较2018年同期(17.2%)下降。重疾险排名第三,占比11%,较2018年同期(13.2%)下降。

4

2、香港寿险公司最新排名

  • 总保费收入=年化保费+整付保费
  • 标准保费收入=年化保费+整付保费*10%

新单业务:新售保单的保费收入

2019年上半年新单业务(不包括退休计划业务)为$997亿(较2018年同期$841亿,上升15.6%)。

按照总保费收入(整付保费+年化保费),新单业务排名前15名的香港保险公司市场占比为95.5%,较2018年同期(96%)下降。排名前四的公司分别为中国人寿海外、友邦、汇丰人寿和保诚,四家公司市场占比之和为58.6%,较2018年同期(56.5%)上升。中国人寿维持首位,汇丰人寿、保诚、中银人寿市场份额上升,友邦、宏利市场份额齐跌

中国人寿海外业绩亮眼,业绩同比增长128%。汇丰人寿、保诚、中银人寿、太寿香港、安盛、东亚人寿、泰禾人寿、富邦人寿较2018年同期相比大幅增长,少则4.3%,多则高达172.5%。

5

按照标准保费收入(年化保费+整付保费*10%),排名前四的公司分别为中国人寿海外、汇丰人寿、友邦和保诚。宏利由于整付保费占比太高,折算为标保之后,排名下降至第八。

6

有效业务:新售保单和续期保单的保费总和

2019年上半年个人寿险有效业务收入总额为$2466亿(较2018年同期$2258亿,上升9.2%)。

按照总保费收入(整付保费+年化保费),个人有效业务保费收入排名前15的香港保险公司市场占比为94.4%,较去年同期上升18%。收入排名前四的公司分别为友邦、保诚、中国人寿海外和汇丰人寿,四家公司的市场份额占比超六成(60.8%)。

7

按照标准保费收入(年化保费+整付保费*10%),个人有效业务保费收入排名前15的香港保险公司市场占比为95%,较去年同期上浮22.8%,收入排名前四的公司分别为保诚、友邦、中国人寿海外和汇丰人寿,占比62.4%。市场逐渐形成了往大公司集中的趋势。

8

3、保单业务结构分析

缴费期结构

2019年上半年,香港各寿险公司的缴费期结构有明显区别。

  • 友邦、宏利、汇丰人寿、恒生保险和保诚,整付保费收入占比非常高。
  • 中国人寿海外、汇丰、中银人寿、太寿香港、恒生保险则以小于五年期缴费的储蓄型产品为主。
  • 友邦、保诚、安盛三家公司的中长期缴费产品为主,主要是重疾险,保费占比高于其他公司。

9

业务渠道结构

香港保险的主要销售渠道是代理人、经纪公司和银行。

  • 代理渠道中,友邦、保诚、宏利、安盛、中国人寿等公司的业务量明显较高。
  • 银行渠道中,以中国人寿海外、汇丰人寿、恒生保险、中银人寿为主,恒生保险和东亚人寿全部是银行渠道,而且这些公司多以港元保单为主。
  • 经纪渠道中,友邦、中国人寿海外、太平人寿香港、宏利、中银人寿、安盛的占比较高,而保诚、泰禾人寿占比较低,但也贡献一定比例的保费。

10

件均保费

整付保单件均保费最高的是恒生保险,高达417.6万港元。期交保单件均保费最高是太寿香港,高达255.5万港元。

以上数据来源:香港保监局

11

 

从上述数字不难看出,从2016年的巅峰到现在,内地人买香港保险的保费和新增都是在逐步增长的,市场是最好的试金石,当然更离不开专业的香港保险代理人和经纪人的努力。

香港保险资讯网累计为500万访客提供香港保险最新资讯,专业香港保险从者为您提供一站式香港保险投保和售后服务。
是的,内地人可以购买香港的保险,但需要亲自赴港签署保单,这是香港金融管理局的规定。此外,内地投保人购买的主要险种包括储蓄型保险、重疾险、寿险和医疗保险。内地人购买香港保险的主要优势在于产品种类多样、保费相对较低且具有全球医疗保障。
香港保险产品的保单受香港法律保护,不适用于内地的法律制度。如果发生纠纷,通常需要依据香港的保险条例处理​。
香港储蓄型保险因收益率较高和税务优惠政策,通常被认为是较好的理财工具,尤其适合长期储蓄。但需考虑汇率和跨境操作等因素​。

7
上一篇 2019-08-16
下一篇 2019-09-23

更多相关内容

  • 注意:香港保险业监管局呼吁留意欺诈网站

    1、香港保险业监管局(保监局)于(2018年11月14日)呼吁市民提高警觉,留意两个网为为“www.yongming198.com”及“m.eqxiu.com/s/Bjts6btX?from=message&isappinstall…

    2018-11-19
    25.5K
  • 香港保险业监管局(香港保监局)发布2020年首季度业绩报告

    昨天下午,香港保险业监管局(香港保监局)公布2020年一季度香港保险业数据!个人寿险新单总保费总额为350亿港元,与2019年同期(483亿港币)相比,下降了27.54%。 受到疫情封关的影响,内地访客带来的新单保费在2020年一季度,为5…

    2020-05-30
    41.2K
  • 保诚保险荣获「香港保险业大奖2023」11项奖项

    保诚于「香港保险业大奖2023」中勇夺11项殊荣,包括6项最高殊荣的杰出大奖及5项「年度三强」奖项,杰出大奖及奖项数目均为全场之冠。

    2023-11-07
    35.2K
  • 香港的法制让保险更加值得信赖

    只有债权人受到良好保护的国家或地区,市场经济才能蓬勃向上,从而让整个社会受益;同样的原理,只有消费者受到良好保护的国家或地区,才能让消费者成为驱动经济增长的主要动力。下面为读者介绍一下美国和香港如何透过各种措施保护消费者,尤其是金融消费者?…

    香港保险科普 2016-04-10
    23.6K
  • 还是说说香港保监会从明年开始向投保人征费的疑问

    有关香港保监会从明年开始向所有香港保险投保人征收费用的新闻,之前我们也介绍过,但是这几天,内地的一些媒体,开始大肆高调宣传,不知道是出于什么目的,也许他们不清楚保险征费意味着什么,或者是认为保险征收的费用会很高吧,不管是出于什么目的,先还是…

    2017-10-31
    40.5K
  • 香港保监会发布2022前三季度保险业绩

    香港保监局公布今年前三季度香港保险业的临时统计数字,毛保费总额4327亿元,按年下跌5.1%。 其中来自内地访客的新造业务保费为10亿元,按年升1.11倍,因个别保单交易及2021年同期基数较低而显著回升,佔个人业务总额0.9%。此客户群组…

    2022-12-01
    31.6K
  • 从香港保险2016年年报看今年市场行情

    前几天,香港保险业监理处发布《香港保险业监理处发布2016年香港保险市场表现》,从报告中可以看到,去年真是2016年:香港寿险业的「巅峰时代」,但是到年底,国内央行连续放大招,出台各种限制措施,来禁止资金外流,造成这样的局面,一方面是跟人民…

    2017-03-30
    23.1K
  • 香港保监局将重点打击保险业违规代理和中介

    香港保监局2017年6月26日正式接手保监处法定职能,对香港保险业施行规管。前面我们的一篇文章介绍过《香港保险业监管局替代香港保险业监理处》,那么这个新的监管机构,对保险公司的代理人和中介有什么制约和管理呢? 保监局将先取代保监处,并最终将…

    2017-04-22
    24.5K
  • 银保监会主席:支持香港保险业机构到内地发展

    临近“两会”,不少部委陆续有重要发声。3月2日上午,国务院新闻办举行新闻发布会,人民银行党委书记、中国银保监会主席郭树清等介绍推动银行业保险业高质量发展有关情况,并答记者问。 发布会现场,香港经济导报记者提问:提问给郭树清主席,请问在“十四…

    2021-03-04
    22.9K
  • 我所看到的香港保险行业

    香港保险很火,你一定在朋友圈见过所亲身经历的香港保险。在人民币连续贬值的当下,境外保险的避险功能成为重要卖点。关于香港保险,说它好的人认为它价格合理、保障全面,良心大大的好,说它不好的人,认为花头太多,名不副实,陷阱防不胜防。到底应该怎么看…

    2016-12-14
    30.9K