香港找换店合法吗?香港找换店推荐

香港找换店换钱合法吗?在香港换钱是合法的吗?可以在香港找换店换钱吗?香港换钱怎么换?

在香港,找换店(Money Changers)是合法的,但需要遵守相关法律和监管规定。具体如下:

1. 牌照要求

钱服务经营者牌照

  • 申请条件:任何想要经营找换店的人必须向香港海关申请「钱服务经营者」牌照。
  • 申请程序:申请者需要提交详细的商业计划、证明资金来源的文件,以及个人和业务背景的信息。
  • 费用:申请和持牌费用根据牌照种类和业务规模而定。
  • 持续合规:获得牌照后,找换店必须定期续牌,并且在牌照有效期内遵守所有相关法规。

2. 监管机构

香港海关

  • 职责:香港海关是负责监管找换店的主要机构。其职责包括审批牌照申请、定期检查、审计和执法。
  • 检查和审计:香港海关有权进行突击检查,以确保找换店的操作符合《反洗钱及反恐怖分子融资条例》(AMLO)的规定。
  • 培训和教育:海关提供有关法规遵循的培训和资源,以帮助找换店了解并遵守法律要求。

3. 法规要求

《反洗钱及反恐怖分子融资条例》(AMLO)

客户尽职调查(CDD)

身份验证:找换店必须在建立商业关系或进行特定交易前验证客户身份。对于自然人客户,这包括核对身份证明文件。对于法人客户,这包括核实公司文件和股东信息。

持续监控:找换店需要持续监控客户的交易活动,以识别和报告可疑行为。

交易记录保存

记录内容:找换店必须保存所有交易的详细记录,包括交易日期、金额、货币种类、客户身份信息等。

保存期限:这些记录需要保存至少六年,以备监管机构检查。

报告可疑交易(STR)

报告程序:如果找换店发现可疑交易活动,必须立即向香港联合财富情报组(JFIU)提交可疑交易报告。

保密性:报告内容必须保密,找换店不得通知被报告的客户。

4. 合规性检查

检查和执法

  • 突击检查:香港海关有权随时进行突击检查,以确保找换店的运营符合法规要求。
  • 违规处理:如果发现违规行为,海关可以采取执法行动,包括发出警告、罚款、暂停或吊销牌照。
  • 培训与整改:对于非重大违规行为,海关可能会要求找换店进行整改并参加相关培训,以提高其合规能力。

通过以上的详细说明,可以看出香港的找换店在运营过程中必须严格遵守一系列法律和监管要求,以确保其业务的合法性和透明度。

香港找换店推荐

当然,在香港,有许多知名且受欢迎的找换店。这些找换店因其良好的服务和竞争力的汇率而受到广泛好评。以下是一些推荐的找换店:

1. 裕富找换有限公司 (Rich Bird Exchange)

  • 地址:中环德辅道中141号商人行地下2号铺
  • 特点:裕富找换以其良好的汇率和高效的服务著称,尤其在中环地区深受欢迎。

2. 友联找换有限公司 (Chung Hwa Currency Exchange)

  • 地址:九龙尖沙咀弥敦道62号永安广场地下G3号铺
  • 特点:友联找换在尖沙咀地区很受欢迎,特别是对于游客和本地居民。它提供多种货币的兑换服务,汇率优惠。

3. 有利找换有限公司 (Unity Exchange)

  • 地址:铜锣湾轩尼诗道555号东角中心地下G20号铺
  • 特点:有利找换以其透明的定价和优质的客户服务闻名。它在铜锣湾地区拥有良好的口碑。

4. 汇兴找换有限公司 (Wai Hing Money Exchange)

  • 地址:旺角弥敦道628号九龙建设商业中心地下B2号铺
  • 特点:汇兴找换在旺角地区提供竞争力的汇率和快速的服务,适合需要快速交易的客户。

5. 万利找换有限公司 (Manly Money Changer)

  • 地址:九龙油麻地弥敦道582-592号冯氏大厦地下8号铺
  • 特点:万利找换提供广泛的货币兑换选择,并以其友好的服务和优惠的汇率著称。

6. 大昌找换有限公司 (Tai Cheung Money Exchange)

  • 地址:中环德辅道中52-60号东成大厦地下
  • 特点:大昌找换以其长期经营的信誉和稳定的汇率吸引了大量客户,特别是位于中环的便利位置。

7. 现代找换有限公司 (Modern Exchange)

  • 地址:湾仔轩尼诗道130号修顿中心地下13号铺
  • 特点:现代找换在湾仔地区提供快速且可靠的货币兑换服务,深受当地居民和商务人士的青睐。

使用提示

  • 比较汇率:在进行大额兑换前,建议多比较几家找换店的汇率,确保获得最佳的交易。
  • 询问费用:有些找换店可能会收取一定的手续费,提前询问清楚可以避免不必要的费用。
  • 验证牌照:确保选择的找换店是持有合法牌照的,通常这些信息会在店铺内显眼位置展示。

这些找换店在香港都有较高的信誉和良好的客户反馈,选择其中一家进行货币兑换应该是安全且值得信赖的。

香港保险资讯网累计为500万访客提供香港保险最新资讯,专业香港保险从者为您提供一站式香港保险投保和售后服务。
是的,内地人可以购买香港的保险,但需要亲自赴港签署保单,这是香港金融管理局的规定。此外,内地投保人购买的主要险种包括储蓄型保险、重疾险、寿险和医疗保险。内地人购买香港保险的主要优势在于产品种类多样、保费相对较低且具有全球医疗保障。
香港保险产品的保单受香港法律保护,不适用于内地的法律制度。如果发生纠纷,通常需要依据香港的保险条例处理​。
香港储蓄型保险因收益率较高和税务优惠政策,通常被认为是较好的理财工具,尤其适合长期储蓄。但需考虑汇率和跨境操作等因素​。

(0)
上一篇 2024-06-02
下一篇 2024-09-07

更多相关内容

  • 财经日历每日财经新闻早知道(3/05/2019)

    中国全国人大会议周二开幕,总理李克强将做政府工作报告,预计今年GDP增长目标料下调至6-6.5%区间,预算赤字率或上调至2.8%。中国据悉拟将主要覆盖制造业的最高一档增值税税率下调3个百分点。中加关系面临进一步恶化的风险,中国有关部门称加拿…

    2019-03-05
    1.5K
  • 2019年9月9日香港银行同业拆借利率(hibor)

    经常遇到客户询问,香港的银行利率是不是比内地低,如果做香港保单贷款或者香港保费融资的话,是不是很有优势,其实香港跟内地的利率算法是不是一样的,香港按照银行间拆借利率来算的,而且每天都会变化,通常以每月拆借利率为准。 下面是2019年9月9日…

    2019-09-09
    1.2K
  • 每日财经新闻头条(2024/11/26)

    每日重大数据或新闻 拜登和马克龙将在36小时内宣布以色列与真主党停火–黎消息人士 四名黎巴嫩资深消息人士称,美国总统拜登和法国总统马克龙预计将在36小时内在黎巴嫩宣布黎巴嫩武装组织真主党与以色列停火。在华盛顿,白宫国家安全发言人…

    2024-11-26
    1.4K
  • 财经早餐每日财经新闻早知道(4/15/2020)

    IMF预计全球经济将遭受大萧条以来最严重衰退。随着欧美疫情趋于稳定,欧洲国家着手制定复工复产计划,特朗普也计划在几天内发布经济解封指引。美国大型航空企业与财政部就援助金达成原则性协议。摩根大通一季度盈利降至2013年以来最低,不良贷款拨备达…

    2020-04-15
    1.2K
  • 财经日历每日财经新闻早知道(10/22/2018)

    重点关注 沙特称记者Khashoggi是在沙特驻伊斯坦布尔的领事馆遭“意外”误杀,国际社会广泛质疑沙特对记者遇害案的解释,而特朗普不愿对沙特施压,担心4500亿美元投资流产。美国要求WTO调查中国知识产权政策是否存在违规,财长努钦对调整汇率…

    2018-10-22
    1.7K
  • 香港保监局公布2019年香港保险业统计报告

    香港保险业监管局(保监局)根据保险公司呈交的经审计报表及精算资料,今天公布2019年香港保险业务统计数字。以行业计,年内毛保费总额达到$5,669亿,按年上升10.2%。(下文括号内百分比为与2018年数字比较之变化) 长期业务 2019年…

    2020-10-11
    1.7K
  • 财经数据日历重点新闻早知道(03/15/2018)

    重点关注 特朗普选择长期亲信库德洛出任首席经济顾问一职。美国参议院通过了修订多德-弗兰克法案的议案,将给予中小银行监管宽免。英国对俄罗斯外交官实施冷战以来最大规模驱逐行动,普京和西方国家间的紧张关系加剧。中国政协十三届一次会议今日闭幕。中国…

    2018-03-15
    1.3K
  • 财经日历每日财经新闻早知道(05/30/2018)

    香港保险公司股价 香港保诚保险(02378)收报194.00,跌幅2.02% 香港友邦保险(01299)收报71.25,  跌幅2.13% 香港宏利保险(00945)收报149.30,跌幅0.99% 大都会人寿(MET)收报45.15,跌幅…

    2018-05-30
    1.3K
  • 财经日历每日财经新闻早知道(09/04/2018)

    重点关注 澳大利亚央行今天将公布利率决策,料按兵不动。阿根廷采取增收减支措施,力求IMF加快拨付贷款,并计划在2019年平衡预算,但比索仍然重挫。土耳其8月通胀率惊人,该国央行暗示将在下周政策会议上加息。意大利副总理Salvini软化预算论…

    2018-09-04
    9.1K
  • 9月20日:每日财经重点数据新闻推介

    重点关注 在美联储政策声明即将出炉前夕,市场缺乏明确交易线索,美股再创新高,美元和美债走低,市场普遍预计美联储将宣布缩表计划。特朗普在联合国讲话中再度威慑朝鲜,称金正恩在自取灭亡。墨西哥发生7.2级强地震。中国华融据悉暂缓实施与融创未签约项…

    2017-09-20
    1.2K