香港万通保险公司投资策略

万通是香港证券交易所上市公司云峰金融集团的成员。集团主要股东包括云峰金融控股有限公司「美国五大寿险公司」万通人寿保险公司之一。

万通官方数据也显示其多元化的投资组合战略。投资集中在政府债券、公用事业、通信、房地产、自然资源等传统产业,以及金融、常用消费品、医疗保健和新兴信息技术产业等表现突出的产业,其目的是保持投资组合的回报稳定性。

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在固定收益资产组合中,投资覆盖传统债券、商业抵押贷款和国库债券94%以上。

这类债券财务能力强,违约风险低,可实现持续增长的长期回报。根据云峰金融集团去年年报披露的数据,云峰也主要投资于固定收益投资,其中债务证券配置占很大比例,如下图所示:

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同时,万通还在不同的市场周期内寻找高质量的投资机会,在不同的资产和私人市场寻求更大的回报。

例如,投资于私募股权债券,通过定期投资组合获得额外回报,并进一步分散风险。

根据不同产品的目标回报和风险维持和可接受水平,不同债券、固定收益资产和股票资产的资产组合比例,以达到预期的投资回报。

万通「富饶千秋储蓄计划」的投资策略:

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投资组合为25%-100%配置债券等固定收益资产,主要包括拥有高信用评级的政府债券及不同行业的企业债券,提供一个多元化及高质素的债券投资组合。

0%-75%配置股票资产,可能包括环球股票(公共及/或私募股权)、互惠基金、交易所买卖基金、高息债券、房地产、商品市场及另类投资等。

投资遍布不同地区及行业。投资资产将涉及不同货币并有可能与保单货币不同。

此外,万T或会使用衍生工具作风险管理之用,以减低利率、货币及其他市场因素所带来的风险。

为有效地管理及优化投资组合,可能在若干时期内偏离上述目标,投资策略或会按市场环境及经济展望而作出变动。

总之,基于稳定可靠的背景,万T帮助政策持有人实现投资回报增值和风险管理目标,采用全面、全面的投资配置策略和务实的风险管理策略。

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是的,内地人可以购买香港的保险,但需要亲自赴港签署保单,这是香港金融管理局的规定。此外,内地投保人购买的主要险种包括储蓄型保险、重疾险、寿险和医疗保险。内地人购买香港保险的主要优势在于产品种类多样、保费相对较低且具有全球医疗保障。
香港保险产品的保单受香港法律保护,不适用于内地的法律制度。如果发生纠纷,通常需要依据香港的保险条例处理​。
香港储蓄型保险因收益率较高和税务优惠政策,通常被认为是较好的理财工具,尤其适合长期储蓄。但需考虑汇率和跨境操作等因素​。

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