又要卖盘?九鼎将出售富通保险部分股权

5月2日,财新独家报道称在香港保险业监管局质疑下,九鼎集团正有意出售香港富通保险部分股权。联系此前关于MT系处置旗下资产的种种传闻,以及安邦保险集团被接管,利安人寿、君康人寿等五家险企个别股东被监管部门勒令退出等消息,显然,对于金融企业乃至金融控股集团的监管正在空前强化,在严监管之下一些资本已经开始或被动或主动的选择了退出金融保险业。
 
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潮起又潮落,昔日200余家险企排队等待批筹的盛况不再,资本退潮已经开始,而九鼎也好,MT系也好,或仅仅只是一个开始。近期,代表最高层意图的《关于加强非金融企业投资金融机构监管的指导意见》正式下发,明确规定,防止企业过度向金融业扩张,不符合规定的,逐步加以规范。此外,盲目向金融业扩张、风险管控薄弱、进行高杠杆投资、关联企业众多、股权关系复杂不透明、关联交易频繁且异常的企业不得成为金融机构控股股东。
 
传九鼎集团有意出售富通保险股权
 
5月2日,财新旗下付费订阅专栏“我闻”发布独家消息称,在香港保险业监管局质疑下,九鼎集团正有意出售香港富通保险部分股权,据称原因是,香港保险业监管部门对九鼎集团的资质提出质疑,不允许九鼎100%控股富通保险。
 
根据财新的报道,九鼎此番计划出售富通保险20%-40%股权,希望以整体估值150亿元港元出售,不过九鼎集团以及香港保监局都尚未对此消息进行确认。
 
值得注意的是,近些年在资本市场异军突起的九鼎集团在相继完成金融保险业的广泛布局的同时,也持续受到质疑,而最近一次莫过于被证监会立案调查。
 
2018年3月27日,九鼎集团在因旗下PE资产昆吾九鼎借壳上市以及收购富通保险宣布停牌近三年之后正式复牌,与此同时,其还带来一系列利空以及利好消息。
 
其中最重磅的一项莫过于证监会对其下发《调查通知书》,因其涉嫌违反证券法律法规,对其进行立案调查。
 
或是为了缓解市场的疑虑,在当天,九鼎集团还宣布了一系列消息,包括将交易方式由做市转让变为集合转让;宣布将在未来12个月内以不高于5元/股增持公司股份,合计增持金额10亿元;取消下属子公司的股权转让等。
 
不过很显然,市场的疑虑仍旧占据了上峰,3月27日正式复牌后,九鼎集团股价一路大幅下探,复牌后前两个交易日累计暴跌74.3%,千亿市值跌至263亿元,蒸发超过760亿元,其后虽略有反弹,但仍不能与高峰时相提并论。
 
近期,九鼎集团公布2017年报,显示无论是收入还是利润,相较2016年都出现了显著的下滑,其中收入为88.46亿元,同比下降14.32%;利润为11.54亿元,同比下降43.95%。
 
曾两个月斥资百亿迅速布局保险业
 
有关九鼎意欲出售富通保险部分股权的消息传来,不少业内人士感觉颇为诧异,因为近年九鼎集团对于保险业显示出了非同一般的热情,不到万不得已,应该不会选择出售富通保险股权。
 
成功登陆新三板,通过一系列的“金融创新”顺利实现多次融资,弹药充足之后,九鼎投资开始了对于金控集团的布局,在公募基金、证券、银行、保险、互联网支付等领域相继落子,其中对于保险业,倾注的资金尤其多,且十分密集,仅从宣布投资计划的角度来看,两个月时间即耗资近百亿,且财产险、寿险、保险中介以及境外保险公司均有涉猎。
 
2015年6月,九鼎集团宣布将保险业务定位于长期战略性业务板块进行拓展,拟作为主发起人筹建设立一家人寿保险公司,并将为此成立专门的筹备工作组。同时将聘任前太保集团董秘方林为公司副总经理、筹备工作组负责人。
 
后经披露,这家拟筹建的寿险公司其实就是九信人寿,由九鼎集团与青海省国有资产投资管理有限公司、中化岩土等多家上市公司以及非上市公司共同发起设立,其中,九鼎集团出资2亿元,拟持股比例20%,与青海国投并列第一大股东。目前该公司尚未获得监管部门的筹建许可。
 
在投资保险公司的同时,九鼎集团也同时发力保险中介,2015年8月14日,宣告以5000万元收购中捷保险经纪股份有限公司100%股权,获得保险经纪牌照。
 
在同一天,其还宣布,全资子公司昆吾九鼎(已借壳上市,更名为“九鼎投资”)将出借自有资金不超过2000万元,参与发起设立众惠财产相互保险总社。而该公司已于2017年2月正式获批开业。
 
在2015年8月的最后一天,九鼎集团紧接着又公布了一项重大的收购计划:拟以现金支付的形式收购欧洲富通集团旗下的香港全资子公司富通保险全部8.44亿股普通股份,交易价格为106.88亿港元以及相应利息。在击败了多个强有力的竞争对手之后,2016年12月2日,九鼎集团宣布已经完成了相关款项的支付。
 
两个月时间,就宣布斥资近百亿布局保险业,九鼎集团对于保险业的热情可见一斑。
 
挂牌新三板后,九鼎集团快速布局金控
 
而从九鼎集团以及富通保险新近发布的2017年年报来看,九鼎对于保险业务板块的投入显然“相当明智”,富通保险,已经成为该公司最重要的业务板块之一。
 
数据显示,2017年,九鼎集团利润为11.54亿元,同比下降43.95%。而富通保险2017年税后盈利大幅上升63.53%,达到 9.96 亿港元。与此同时,富通保险营业收入保持高速成长,2017年实现营收84.37亿港币,同比增长24.8%——同期香港寿险市场仅增长9.5%。
 
富通保险优异的表现,令九鼎集团对保险业务尤其看重,在年报中,九鼎集团还提到了2018年的重点工作计划,其中,针对富通保险业务板块,九鼎集团强调将继续推进富通保险可持续的价值增长,并不断完善资本补充机制,保持充足的偿付能力。而在复牌之初,其还宣布将推进富通保险的上市进程。
 
金融资本退潮?
 
正是由于九鼎集团对于保险业务的看重,其有意出售富通保险部分股权的行为令不少市场人士感到不解。不过种种迹象表明,在经历了一度的“繁荣”之后,在严监管的政策引导下,一些已经布局金融保险业的资本或者说大鳄,已经开始渐次退出。
 
除九鼎集团外,近期,有媒体报道,MT系也正在大手笔处置旗下金融资产。例如拟将华夏人寿21-25%的股权作价310亿元出售给中天金融,而据媒体报道,后者正在为收购资金问题积极奔走;例如给中江信托开出300亿元的价格,并已经接触若干买家;例如拟将恒泰证券不到30%的股权以90亿元价格出售等。此外,潍坊证券、包商银行、新华信托等据传也在处置之列。
 
更有媒体称,MT系2018年内将削减1500亿人民币资产偿还银行贷款。
 
仅就保险行业而言,在经历了2017年的保险法人机构公司治理现场评估之后,一系列的违规股权清理工作也已经陆续展开。昆仑健康、利安人寿、长安责任、君康人寿、华海财险五家险企因为个别股东隐瞒关联关系、违规代持等行为,已经被监管部门勒令退出。
 
当然,最令保险行业人士印象深刻的当属安邦保险集团于2月23日被保险保障基金正式接管。据悉,在其608亿元的注册资本金中,只有11亿元被认定为真实有效,其余近600亿元皆为无效注资。
 
在监管部门正式接管安邦之后,有关安邦保险集团处置旗下金融资产的传闻也一直在坊间流传,不过并未得到监管部门的证实。
 
新规密集发布,直指金融控股集团
 
值得注意的是,上述种种涉及保险企业乃至金融企业的股权变动,或许才刚刚开始。
 
在调整监管机构的同时,一系列旨在弥补监管漏洞,防止监管套利的文件也相继下发。4月27日,《关于加强非金融企业投资金融机构监管的指导意见》以及《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》同时出台。而根据此前原银监会披露的消息,其2018年的工作重点之一就是制定《金融控股公司监管办法》。监管层面对于强加金融业,尤其是金融控股平台监管的决心由此可见一斑。
 
其中,《关于加强非金融企业投资金融机构监管的指导意见》开明宗义指出,近年来,金融业改革开放力度不断加大,大量非金融企业(以下简称企业)通过发起设立、并购、参股等方式投资金融机构。一些实力较强、行为规范的企业投资金融机构,有助于扩大金融机构资本来源,补充资本金,改善股权结构,也有利于增强金融业与实体经济的良性互动发展,但:
 
也存在部分企业与所投资金融机构业务关联性不强、以非自有资金虚假注资或循环注资、不当干预金融机构经营、通过关联交易进行利益输送等问题,这既容易助长脱实向虚,也容易导致实业风险与金融业风险交叉传递。为促进金融业更好服务实体经济,有效防控金融风险。
 
该意见明确,限制企业过度投资金融机构:
 
限制企业投资与主业关联性不强的金融机构,防止企业过度向金融业扩张。企业入股和参股同一类型金融机构的数量限制,适用金融监督管理部门相关规定;不符合规定的,逐步加以规范。投资主体合并计算实际控制人、一致行动人和最终受益人。
 
且规定企业具有以下情形之一的,不得成为金融机构控股股东:
 
脱离主业需要盲目向金融业扩张;风险管控薄弱;进行高杠杆投资;关联企业众多、股权关系复杂不透明;关联交易频繁且异常;滥用市场垄断地位或技术优势开展不正当竞争,操纵市场,扰乱金融秩序。
 
其中,控股股东是指持有金融机构股份超过50%或虽不足50%但具有实质控制权的投资人,主要股东是指持有金融机构股份超过5%的投资人。
 
最终哪些资本会受到该意见影响,并退出金融保险业,引发市场人士猜测。

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评论列表(2条)

  • 匿名
    匿名 2018-05-21

    怎麼感覺富通只是九鼎其中的一個小公司呢?這個公司的背景真是複雜。

  • 匿名
    匿名 2018-05-21

    不會吧,股份又要轉讓嗎?富通怎麼老是這樣,客戶會跑的。

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