香港友邦38亿收购联邦银行寿险业务 成澳新最大寿险公司

ACB News《澳华财经在线》9月21日讯 澳大利亚最大银行集团、新西兰第二大零售性银行CBA(联邦银行)今日公告,香港友邦(AIA)同意以38亿澳元收购其人寿保险业务,包括本土的CommuInsure与新西兰的Sovereign

香港友邦38亿收购联邦银行寿险业务 成澳新最大寿险公司

友邦与联邦银行达成为期20年的合作,按照协议为澳大利亚和新西兰的客户提供人寿保险产品。这笔交易将使友邦一跃成为澳新地区最大的人寿保险公司,将向CBA的1300万客户提供服务——几乎相当于澳大利亚和新西兰40%以上的人口。

根据声明,卖掉寿险业务后,预计给CBA带来税后亏损约3亿澳元,不过一级资本金将增加30亿澳元,即70个基点。交易预计在2018年底前完成。

本次所售资产并没有包括CBA在中国的合资企业交银康联寿险公司股权。公开资料显示,交银康联寿险公司注册资本21亿元人民币 ,其中交通银行持股62.5%,澳洲联邦银行持股37.5% 。CBA曾表示,正“积极探索”该部分股份的处理方式,且相关交易计划须取决于中国监管部门的批准。

友邦突然“南拓”

根据彭博的统计数据,从交易金额看,收购CBA保险业务创下了友邦并购的历史记录,比2012年友邦收购荷兰银行在马来西亚的保险业务还要大。从净现金支出看,友邦将支付15亿元,低于其为马来西亚业务支付的净现金17亿元。此次交易成本的其余部分,由一项再保险协议抵扣。

这是友邦新任首席执行官 Ng Keng Hooi 上任后的第一笔并购,标志着友邦开始拓展香港、中国和东南亚地区以外的市场。在亚太地区,澳大利亚是仅次于日本的第二大寿险市场。本次交易之前,友邦和CBA分别是澳洲的第二和第五大寿险供应商。

澳新的寿险市场近几年盈利增长波动性较大,CBA业务的保费和保险业务均出现下滑。金融服务分析师Thomas Monaco 在评论这项交易时指出,“这个交易没有太大财务意义。友邦现在正在拓展东亚核心市场以外的市场,这次进入了两个增长潜力有限的市场,但也进一步证明,友邦前任首席执行官塔克的保守日子已经过去。”

此次收购将“大幅扩大友邦的潜在客户群体,并使我们能够以新的方式吸引他们”,Ng Keng Hooi 指出。并且,CBA有着广泛的分支机构网络,预计交易在完成后三年内友邦每年可以节省至少6000万元的税前费用。

CBA以退为进?

 ACB News《澳华财经在线》报道,CBA还对外表示,它正在考虑分拆旗下的全球资产管理业务,在管资产为2190亿澳元的Colonial First State,目前正进行战略重审,选项包括剥离并推举其IPO上市。其财富管理部门总裁安娜贝尔•春(Annabel Spring)将于12月份离开CBA。

CBA的 “洗钱丑闻”尚未了结,因涉嫌违法反洗钱法规正接受监管部门ASIC的调查。在这个内忧外患的时刻选择出售寿险业务,也与肃清企业管治文化有关。

此前有客户指控CommInsure未能履行对患病客户的保险索赔,引起舆论抨击和政治上的严厉审查。不过,德勤今年早些时候的报告表明,CBA没有任何“系统性”问题。

晨星银行分析师戴维·埃利斯(David Ellis)表示:“这是过去几年一连串问题出现后,CBA漫长的声誉反击战的开始。”

CBA的战略也反映了澳洲大银行退出非核心业务的趋势。去年10月ANZ(澳新银行)将其亚洲零售和财富管理部门出售给星展银行。就在本周,ANZ宣布将其持有的上海农村商业银行20%股权出售给宝山钢铁股份有限公司与中远集运有限公司。去年NAB(国民银行)以24亿澳元的价格将80%的寿险业务出售给寿险公司Nippon 。

种种趋势表明,澳洲各大银行开始更加专注于利润较高的国内银行业务。

CBA在声明中表示,接下来出手财富管理业务时“会考虑为CBA股东实现长期价值,包括分拆上市的财富管理公司是否能更好地发展业务,服务客户的利益,吸引和留住重要人才。”

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