香港保险:赴港投保后的流程和注意事项

客户持有有效的港澳通行证前往香港,完成投保的签字、验证和缴费。

1.   认识计划书产品后,确认计划书。

2.   理财顾问会预约服务,安排投保验证时间,所有按预约时间准时到达指定营业处办理。

3.   如投保人在香港逗留时间有限,可以将投保申请书所需资料提早提供理财顾问。

4.   理财顾问必须亲自陪同投保人及准受保人(如适用)亲临验证服务中心办理核实投保文件程序。

5.   理财顾问须核实更正所有数据后方可陪同投保人及准受保人(如适用)轮候验证。

6.   验证人员会核对投保人、准受保人(如适用)及理财顾问的身分,投保人及准受保人(如适用)必须出示整套有效旅游证明文件正本、入境许可证正本及中国身分证。理财顾问须出示职员证。

7.   验证人员会按公司指引个别会见投保人及准受保人(如适用),以了解及确定整个销售及投保过程乃在香港进行。

8.   缴交首期保费。

9    香港保险公司核保通过后将正式保单寄给投保人;

记住,在21天犹豫期内,投保人可以无条件退保。犹豫期内,如要退保无需再赴香港,客户可委托香港保险持牌人办理,退款支票也将径自寄往客户通讯地址。

当内地人士成功投保香港保险之后,香港保险公司除了邮寄保单原件给保单持有人外,还会分批邮寄出保单网上账户之登陆账号和密码,以供保单持有人查询保单之详情。

注意:

  如需在香港进行体检,需提前2-3星期通知理财顾问预约保险公司医务医生。

B   如需在香港进行体检的女士留意避开经期前后7天才能进行体检。

C   香港友邦一早已开通了网上Visa/Master缴费通道,现有友邦保单的持有人已经可以登录“友邦客户专页”方便地缴纳续期保费。不过通过此方法缴纳保费,需要向支付通道方Visa或Master缴纳保费金额的2.9%作为手续费。此方法虽然昂贵,但也可解大家的一时之急。我们依旧建议有条件的朋友在国内或是到香港开设一个境外银行账户,有百利而无一害。

D   现阶段最理想的方法还是开通香港卡

开通香港卡,一定要开通!无论已经购买还是将要购买的朋友一定要开通香港卡。开通香港卡有如下好处:

a.方便

使用香港卡关联保单后可实现自动保险公司自动划款,只需要提前汇入款项。

b.稳定

不受大环境影响,不可能出现香港卡付不了款或接收不了理赔、分红款。

c.快捷

包括分红、理赔款项到账时间,续费到账时间,购汇、结汇时间等等都比支票快。

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评论列表(1条)

  • 史黛西小贝
    史黛西小贝 2018-01-19 08:58

    很详细,多谢分享!