香港宏利保险公司投资策略

香港宏利保险公司产品(包括债务证券、私募债券、按揭贷款、现金和短期证券、银行客户贷款、杠杆租赁及其他)投资策略,

根据香港宏利保险最新业绩报告,截止到2023年第二季度结束,宏利全球管理总资产达4034亿加元,其投资组合中定息资产1占据大比例,约占总投资组合的81%,其中政府债券占19%,企业债券占31%,私募债券占11%,按揭占13%;上市股票占比6%,分布于不同行业和地区,主要用于支持分红产品和转付债务;其余为另类远期资产投资,分散投资于不同资产类别和地区,例如房地产、林地等,以求获得较高的投资组合收益。

宏利首席投资官表示:“宏利采用长远、贯穿周期、严守纪律的投资方针,透过多元化、高质量的资产组合,获取可观的风险调整后长远回报”。

注:1. 包括债务证券、私募债券、按揭贷款、现金和短期证券、银行客户贷款、杠杆租赁及其他

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宏利今年发表的《宏利2023年第二季度公司概览》显示,固定收益投资组合达2459亿加元,其中BBB级及以上等级的投资级别的债券及私募占比96%。

从地区比例来看,22%投资于加拿大,48%投资于美国,5%投资于欧洲,其余25%投资于亚洲。 

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对于单独的分红产品而言,以宏利热销产品环球货币保障计划为例,如下图:

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25%-55%投资于债券及其他固定收入,用来支持履行对保单持有人的保证责任,主要包括政府债券及企业债券,并大多数投资于美国及亚洲市场。45%-75%投资于非固定收入资产,包括公募股票、私募股票及房地产等, 并主要投资于美国、欧洲及亚洲市场。

投资策略亦可能会利用衍生工具主要用作对冲。如债券及其他固定收益资产的资产货币与保单货币不相同,宏利会利用货币对冲,以抵销任何汇率波动的影响。但非固定收入资产则相对享有更大弹性,宏利投资于与保单货币不相同的资产,以从多样化投资中受益,分散风险。

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宏利的投资策略可归纳为宏利奉行严谨的投资策略,通过多元化、高质量的优质投资组合,谋取预期的长远投资收益;其中定息资产、上市股票及另类远期三大类组合投资会根据市场情况及经济前景变动,总体上定息资产占比较高。

 

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