香港和内地通关,势推动两地人流增加,利好香港银行财富管理业务发展。中银香港个人金融及财富管理部副总经理刘赛丽透露,2月份截至10日止,单月跨境客开立中银银行户口的日均数量按月飙升1.3倍,而且已回复至2019年的八成,客户开设的包括储蓄以至投资等类型户口。她认为,虽然跨境客可亲临分行的效应对于推动业绩而言还需要一段时间,但整体上对该行财富管理和保险销售等有正面帮助,希望今年人流和资金流可回到2019年的七成以上。
现时已有不少内地客到香港旅游和购物,刘赛丽观察到不少跨境客户到中银见客户关系经理(RM),重整自身的投资组合,所以对今年财富管理业务相当乐观。
去年南向通湾区市占逾60%
“跨境理财通”方面,中银继续保持领先优势,去年全年,“南向通”新增资金汇划量,中银在大湾区市场占比逾六成。去年中银管理层曾在投资者会议上透露,该行的“理财通”北向开户量市占率达六成。
刘赛丽表示,该行和业界过去一直推动简化开户等流程,现时大湾区往来更为方便,客户能亲身跨境到银行与RM见面和沟通,可望令“理财通”开户和投资发展得更快,今年定下目标,“理财通”开户人数要超越去年。

她说,“理财通”推出至今,中银已累计新增40只理财产品供客户选择,产品数量超过160只,年内会继续加入环境、社会及管治(ESG)元素的基金和存款至“理财通”项下,希望日后运作畅顺和成熟后,监管机构可以让两地投资者经“理财通”购买较高风险产品,并降低内地南下客的入场门槛。
希望之后降南下客入场门槛
现时南向投资客户要有逾两年投资经验,且满足近3个月家庭金融净资产月末余额不低于100万元人民币,或最近3个月不低于200万元人民币。
中银在“理财通”的最大优势,为该行有大湾区开户易服务,客户可在港透过中银,以见证开户方式开设内地银行户口,刘赛丽称,2月截至11日止,单月日均开户量按月升近四成,可见港人有更多内地银行服务的需求。
为配合陆续回升的跨境客服务需求,刘赛丽透露,去年下半年起,中银已增加招聘销售服务人员以迎接通关,前线分行销售员因而增加一成,近年成立跨境专员团队,今年希望把团队规模增加五成。