一幅圖教你如何做好資產配置! 發布: 2017-12-25 •更新: 2020-05-25• 閱讀 17413 Table of Contents 什麼是資產配置?為什麼要做資產配置?什麼才是最穩健的資產配置?01、現金資產02、保障資產03、投資資產04、穩健資產 什麼是資產配置? 資產配置就是根據人生目標制定規劃,結合不同投資工具的特點,制定投資策略,並進行合理的配置,從而是資產穩定增長。換句話說,資產配置就是按照需求把雞蛋放在具有不同籃子里的過程,再簡單一點就是原來你只買理財產品,變成了存款、基金、保險、股票、黃金等可能都會買點。 為什麼要做資產配置? 90%的失敗投資因為沒有做資產配置美國經濟學家馬科維次通過分析近30年來美國各類投資者的投資行為和最終結果的大量案例數據發現:在所有參與投資的人群裡面,有90%的人不幸以投資失敗而告出局,而能夠幸運存留下來的投資成功者僅有10%!而這10%的人就是做了資產配置。 什麼才是最穩健的資產配置? 全球最具影響力的信用評級機構 「 標準普爾 」 調研全球十萬個資產穩健增長的家庭,分析總結出他們的家庭理財方式,提出了世界上公認的最科學、穩健的資產分配方式。它把家庭資產按比例劃分為四個賬戶,並按一定比例分配,通過合理的資產配置來分散風險,達到資產配置的最高境界——平衡。這四個賬戶就好比是桌子的四條腿,長久來看,少了任何一個就隨時有倒下的風險。 01、現金資產 這賬戶每個人都有,保障的是家庭固定的短期開銷,每個月基本是,吃飯、購物、旅遊、置換必要物品等需求,也應該從這個賬戶支出。額度最好控制在家庭資產的 10% 左右,如果佔比過高,你就沒有足夠的錢投進其它賬戶了。 02、保障資產 這個是槓桿賬戶,裡面所放的是保障資產,一般會佔家庭資產的 20%,為的是以防萬一,解決突發而來的大額開支。人有旦夕禍福,一旦遇上意外、重疾等不幸,家庭資產可能在一夜之間灰飛煙滅。在生活充滿不確定的情況下,提前準備好保障資產無疑是明智之舉,平時看著沒什麼用,但到關鍵時刻,它能保障你不用賣房賣車、股票低價套現、四處求人 …… 03、投資資產 投資資產的目的簡單粗暴,就是錢生錢,為家庭創造高收益,方式包括股票、基金、房產等。投資是高風險、高收益,不要把雞蛋放在一個籃子里,多渠道投資能分散風險,但也不能過於分散,可能導致不賺反虧。這個賬戶的關鍵在於合理的佔比,一般占家庭資產的 30%,也就是要賺得起也要虧得起,無論盈虧對家庭不能有致命性的打擊! 04、穩健資產 這是一筆長期收益的穩健資產,特點是本金安全、收益穩定、持續增長。它讓我們不會走投無路,持有它的關鍵是要保本升值,一定要保證本金無損,最好能抵禦通貨膨脹。一定要長期穩定地投,不要隨意取出使用 我們是誰?可以為您提供哪些服務? 香港保險資訊網累計為500萬訪客提供香港保險最新資訊,專業香港保險從者為您提供一站式香港保險投保和售後服務。 內地居民可以購買香港保險嗎? 是的,內地人可以購買香港的保險,但需要親自赴港簽署保單,這是香港金融管理局的規定。此外,內地投保人購買的主要險種包括儲蓄型保險、重疾險、壽險和醫療保險。內地人購買香港保險的主要優勢在於產品種類多樣、保費相對較低且具有全球醫療保障。 內地人購買香港保險受內地法律保護嗎? 香港保險產品的保單受香港法律保護,不適用於內地的法律制度。如果發生糾紛,通常需要依據香港的保險條例處理。 內地人購買香港儲蓄保險划算嗎? 香港儲蓄型保險因收益率較高和稅務優惠政策,通常被認為是較好的理財工具,尤其適合長期儲蓄。但需考慮匯率和跨境操作等因素。 如何做資產配置海外資產配置資產配置 贊 (1) 0 0 生成海報 香港友邦的投資團隊如何保證全額紅利派發? 上一篇 2017-12-21 香港友邦:歷代充裕未來計劃的變化對比 下一篇 2017-12-26 香港儲蓄保險推薦 交10萬美元保費 第六年起 每年領取6000美元到終身 更多相關內容 Chris Lee的專欄 每年繳費10萬美元 5年交50萬美元 60歲後可以拿多少錢? 有幸為一客戶配置未來的養老退休計劃,我們為客戶制定的是一款5年繳費的養老退休計劃,每年繳費10萬美元,5年一共繳費50萬美元,下面我們具體看看這個份計劃書。 保單概覽 投保人姓名:VIP 投保人年齡:40歲 投保人性別:男 保單繳費期:5年… 2021-01-08 210.5K 財經數據日曆重點新聞早知道(01/23/2018) 重點關注 美國聯邦政府在經過三天的短暫停擺後勢將恢復運轉,參議院通過權宜支出法案,送交眾議院表決,美國股市應聲創下紀錄新高。達沃斯世界經濟論壇今日拉開帷幕,特朗普預計將於本周晚些時候出席。IMF上調2018年全球經濟增長展望。中國總理要求加… 財經保險動態 2018-01-23 04.6K 財經保險動態 年中展望:2020下半年資產如何配置? 全球經濟活動自4月中開始顯著反彈,政策的大力支持及封鎖措施的逐漸解除促使經濟出現了一些V型復甦的跡象。然而,日前美國部分地區的新冠肺炎疫情再次升級,新病例不斷增加,使投資者普遍擔憂新一輪的社交隔離措施會阻礙經濟的恢復。 股市:保持謹慎,擇優… 2020-07-17 11.9K Tony Wong的專欄 海外資產配置需要考慮的因素 購買香港保險屬於資產配置嗎? 經濟全球化使得投資渠道也變得越來越多,投資者在海外資產配置的方式變得多種多樣,但不管採用哪種方式讓資金出海,都需要考慮的因素有投資收益、稅費制度、遺產繼承等。而且境外投資不能盲目,需要選擇適合自己的方式進行,否則很容易讓資產陷入各種風險當中。 2023-10-16 27.9K 財經數據日曆重點新聞早知道(01/31/2018) 重點關注 特朗普今日將首次發表國情咨文演講,市場將從中尋找有關美元前景及貿易政策的線索。美聯儲定於當地時間周三公布利率決定,這是耶倫任內最後一次貨幣政策會議,預計將按兵不動,貨幣政策聲明或更顯鷹派。蘋果因軟體更新問題遭到調查。中國將公布1月… 財經保險動態 2018-01-31 04.6K 財經保險動態 2018年 美元超5%的收益居全球資產榜首 2018年被稱為投資最糟糕年份,A股哀鴻,據統計平均每個中國股民虧損10萬元,二級市場私募產品虧損達50%以上,P2P在今年年中以平均每天20家跑路,投資者血本無歸,甚至一些標榜剛性兌付的信託產品也頻頻延期。然而僅僅是中國這樣嗎?不,全球都… 2019-04-13 22.5K Tony Wong的專欄 高凈值人士如何做海外資產配置? 高凈值人群如何做海外資產配置?海外資產配置應該怎麼做? 2023-05-26 212.1K 香港大額保單 海外資產配置:保險在資產配置中的比重大小 據CNBC報道,當進入了「三個逗號俱樂部(1,000,000,000美元,即10億美元,中間有三個逗號。)」,當中絕大部分人不會再把太多錢存在自己的儲蓄賬戶里。 越富有的人越不會把錢放在儲蓄賬戶里,更多的是放在了養老金、股票、商業利益上。當… 2018-02-24 023.2K 財經保險動態 財經數據日曆重點新聞早知道(01/29/2018) 重點關注 美元接近三年新低並連續第七周下跌,特朗普力挺美元言論的提振效應曇花一現。美國第四季GDP不及預期,美股周五仍創3月以來最大漲幅,強勁財報繼續提供支撐。沙特瓦立德王子據悉在達成和解後獲釋。滯漲股行情啟動,中國H股的狂歡盛宴跨入新階段… 2018-01-29 04.4K 財經保險動態 國內高凈值人士配置香港保險的意義 本文深入探討國內高凈值人士配置香港保險的意義,分析其在財富管理、風險分散、稅務規劃及跨境保障中的獨特優勢。從香港保險市場的成熟監管、高預期收益率,到財富傳承、資產保值及全球化視野,全面解讀為何香港保險成為高凈值人群資產配置的理想選擇,同時提供適用人群與注意事項,助您科學決策。 2025-02-21 12.1K 發表回復 您的郵箱地址不會被公開。 必填項已用 * 標註昵稱: 郵箱: 網址: 記住昵稱、郵箱和網址,下次評論免輸入 提交