香港和內地通關，勢推動兩地人流增加，利好香港銀行財富管理業務發展。中銀香港個人金融及財富管理部副總經理劉賽麗透露，2月份截至10日止，單月跨境客開立中銀銀行戶口的日均數量按月飆升1.3倍，而且已回復至2019年的八成，客戶開設的包括儲蓄以至投資等類型戶口。她認為，雖然跨境客可親臨分行的效應對於推動業績而言還需要一段時間，但整體上對該行財富管理和保險銷售等有正面幫助，希望今年人流和資金流可回到2019年的七成以上。
現時已有不少內地客到香港旅遊和購物，劉賽麗觀察到不少跨境客戶到中銀見客戶關係經理（RM），重整自身的投資組合，所以對今年財富管理業務相當樂觀。
去年南向通灣區市佔逾60%
「跨境理財通」方面，中銀繼續保持領先優勢，去年全年，「南向通」新增資金匯劃量，中銀在大灣區市場佔比逾六成。去年中銀管理層曾在投資者會議上透露，該行的「理財通」北向開戶量市佔率達六成。
劉賽麗表示，該行和業界過去一直推動簡化開戶等流程，現時大灣區往來更為方便，客戶能親身跨境到銀行與RM見面和溝通，可望令「理財通」開戶和投資發展得更快，今年定下目標，「理財通」開戶人數要超越去年。
她說，「理財通」推出至今，中銀已累計新增40隻理財產品供客戶選擇，產品數量超過160隻，年內會繼續加入環境、社會及管治（ESG）元素的基金和存款至「理財通」項下，希望日後運作暢順和成熟後，監管機構可以讓兩地投資者經「理財通」購買較高風險產品，並降低內地南下客的入場門檻。
希望之後降南下客入場門檻
現時南向投資客戶要有逾兩年投資經驗，且滿足近3個月家庭金融凈資產月末餘額不低於100萬元人民幣，或最近3個月不低於200萬元人民幣。
中銀在「理財通」的最大優勢，為該行有大灣區開戶易服務，客戶可在港透過中銀，以見證開戶方式開設內地銀行戶口，劉賽麗稱，2月截至11日止，單月日均開戶量按月升近四成，可見港人有更多內地銀行服務的需求。
為配合陸續回升的跨境客服務需求，劉賽麗透露，去年下半年起，中銀已增加招聘銷售服務人員以迎接通關，前線分行銷售員因而增加一成，近年成立跨境專員團隊，今年希望把團隊規模增加五成。
