香港银行账户被银行冻结的解决方法

对于香港银行账户被冻结的问题很多人就不大了解究竟是怎么一回事,其实香港银行账户被冻结的主要原因是香港银行的尽职调查,这个尽职调查主要是银行为了规避风险而进行的一个项目。

香港银行账户被银行冻结的解决方法

那么尽职调查主要进行的就是两项工作:

(1)弄清楚账户持有人目前的经营状况,公司主要负责人的详细资料

(2)了解客户账户里资金往来的原因,以便确认是否存在洗钱嫌疑。

香港银行账户被银行冻结解决方法

需要按照银行发送的表格(如果没有收到需要打电话去银行索取),如实填写相关内容,填好后将表格邮寄给银行,银行会进行账户解冻。

香港银行账户被冻结的原因

1、香港政府对香港银行开户政策以及原有账户做了调整,于今年推出了一套CRS体系,这就进一步加大了对香港银行账户的信息监控能力,香港政府利用这套CRS体系,有效的约束了某些利用境外漏洞,进行避税的企业和个人账户,从而提高了税收的透明程度。

2、香港银行已对香港用户发出通知,要求必须提供公司证明文件之外,还需要提高近期的审计报告和财务报表作为辅助材料,如果不能及时提供这些所需材料,该企业的基本户将会被银行冻结或者查封。

香港银行账户应该如何避免被冻结和限制使用:

1、香港公司要及时完善财务报表和审计报告,之前一直做零报税的企业要注意将其补上,避免被香港税务局抽查到而冻结账户资产。

2、如果公司还未开基本账户,小编建议企业做不活跃报告,要做到降低被银行查封的风险就是保证有正常的做账年审。

本次香港政府推出的CRS体系,覆盖面积非常广,所以目前香港公司开基本账户的成功概率也低了很多,那么,有香港基本户的企业需要保护好手上现有的银行账户,对于有正常申报税务的企业和个体并没造成多余的影响。

如何维护香港银行账户:

1.对于使用较少的银行账户:

应该增加使用频率,如存/取款、汇款、兑汇等操作,防止被列入“僵尸账户”行列,引起账户关闭,超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险 ;

2.香港银行对于账户内的存款有最低要求:

达不到存款额最低要求的,会被银行收取账户管理费。因此,账户内余额不要长期为0,最好能保持银行规定的最低存款要求;对于达不到存款要求的,一定要保证账户内有足够余额缴纳管理费。

3.对于有资金往来的香港银行账户:

款项到账不要立刻全额转走,尽量多待几天,以免银行系统将资金的转移判定为异常交易(银行人工监视每一笔资金进出的真实性基本没有可能,均依赖计算机程序模块进行判定)。

4.千万不要将自己的账户转借给他人使用,包括收汇款项、转账等:

没有人知道资金来源是不是有问题的,对于自己有账户却还借您账户使用的人,更加值得怀疑(如果资金没有问题,为什么不用自己的账户操作,一定要借别人的账户进行?),平时自己小心使用,只外借一次就足以导致香港银行账户关闭,得不偿失。

5.对于香港公司的维护情况直接关系到香港银行账户的情况:

在香港银行开户时就鉴定过香港公司的合法性,而香港银行账户开立后,开户银行也会不定期检查香港公司情况,一旦发现公司没有按期年检,甚至是香港公司已经注销,银行就会关闭账户。

6.银行会定期抽查香港公司的业务资料,以便确认该公司进行的商业活动合法合规:

其中包括年审文件、税务申报文件、公司信息变更情况、交易资料和凭证等。如有实际收入,建议实际核数出具审计报告,避免银行抽查到,无法提供,账户被冻结,影响使用。因此保持香港公司的正常维护,对于香港银行账户来说也非常必要。

7.每家香港银行的优势不同,在开户的时候一定要结合自身需求:

选择相应优势的银行开设银行账户,特别是某些银行对于资金来源地有特别规定,通常涉及战乱、国际制裁等高风险国家和地区的资金为重点监控对象,要是账户收取这些地方的资金,很快就会被关停。

8.敏感国家的钱不要收;

9.请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效;

10.公司贸易尽量采取公对公,最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份。

由此可见,香港银行账户维护不可马虎大意,特别现在香港银行加强客户的审查力度,开立新的香港银行账户已有一定难度,对于已有的香港银行账户,更应“且用且珍惜”。对于香港银行关停账户,也不应视为洪水猛兽,只要保持香港银行账户使用的良好习惯,不涉及违法违规活动,香港银行也不会无缘无故关闭客户账户。

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