在說香港保誠財務核保之前，我們還是回顧一下曾經發布過友邦香港的財務核保指引吧，參見：香港友邦（AIA）最新財務核保指引，財務核保是對象是投保人，會根據投保人的職業、國籍地區來限制投保的最高額度和財務狀況以及資產來源。
1、保障額度大小 (包括於本公司及其他公司已生效的壽險或待審核的投保申請的保障額總和) 及所投保計劃是否合理。
2、投保人是否具備足夠的供款能力。
3、投保人的保費及其財富來源是否正當。
保障額度及投保計劃
家庭主婦的人壽最高總投保額為400萬港元, 當中危疾上限為320萬港元；兒童的人壽與危疾最高總投保額均為400萬港元。如超過以上標準的話，理財顧問須填寫理財顧問報告問題3及4，而最高保額相等於:
1、配偶/父母已經是英國保誠的客戶的
配偶/父母於保誠的人壽及危疾總保障額的 100%，上限為 2,400 萬港元，當中危疾上限為 800 萬港元。
2、配偶或父母並非英國保誠的客戶的:
配偶/父母於其他公司的人壽及危疾總保障額的 50%，上限為 1,200 萬港元，當中危疾上限為 600 萬港元。
保費考慮
財務核保需求
《財務聲明》填寫指引：
一、《財務聲明》須由受保人(18 歲或以上)及投保人分別填寫及簽署，如保費付款人並非投保人，保費付款人亦須要填寫及簽署。
二、保費付款人必須是投保人/受保人的親屬。可接受的親屬關係包括配偶、父母、子女及祖父母。公司保留權利要求保費付款人提交與投保人/受保人的關係證明。
