我們經常所說的雋升儲蓄計劃、充裕未來計劃、安進儲蓄計劃等等，都是長期的儲蓄計劃，那麼到底有沒有比較短期的儲蓄計劃呢？
近期很多客人在平台上問有關短期儲蓄計劃，其實以前保險界很少做短期儲蓄計劃，主力都是做保障產品，但是現在流行crossover，銀行做埋保險生意，所以保險公司又做埋銀行的理財產品，但是很多客人都不會留意到保險公司也有提供這些短期儲蓄計劃，因為這些計劃通常是限時限額推售，一瞬即逝，銀行職員或者保險中介人都只是推介給熟客。
儘管如此，本人都為各位盡量搜羅市場上一些短期儲蓄產品，並且作出比較，盡量將資訊透明化。 以下六個短期儲蓄保險計劃，供款年期介乎2年至5年, 期滿最短為3年，最長達8年，總回報IRR由2.5%到4%不等，大部分是保證回報，值不值得，見仁見智，無論如何，這個可能是i-bond以外的另一個選擇。
上周一位摯愛客戶向我諮詢美元養老保險計劃，今日我們則分享這一則連續繳費3年後，至第11年開始終身領取繳費總額7%美元現金之香港保險計劃。 如何繳納香港儲蓄保費 每年繳費15,010美元（約10萬人民幣），每年保費不變，連續繳費三年，三年…
一提到香港儲蓄人壽保險，也許大家會想到友邦（AIA）的易達終身保、保誠的理想人生等。其實一般來說儲蓄人壽保險比較適合個人養老退休使用，因為這種保險不需要每年投入很多保費，而且繳費期限可以從最少3年到20年不等，有很多選擇。我們計算了產品的1…
有幸為一客戶指定養老保險規劃，選擇的是香港某保險公司目前市場上比較好的美元儲蓄產品，具體詳情如下： 繳費期：5年 每年保費：10萬美金 總繳費：50萬美金 1.如何繳費 投保人選擇每年繳費10萬美元，並連續繳費5年，保單總計繳費50萬美元。…
去年9月，保監會出台了一份對整個保險行業尤其是一些激進型中小險企影響深遠的文件《中國保監會關於進一步完善人身保險精算制度有關事項的通知》（下稱76號文），對於不符合監管的產品要求在2017年4月1日前全部停售，其中有不少是中短期返還型保險產…
香港各大保險公司在2017年都下調了儲蓄型壽險產品的收益回報預期，於是有客戶問，儲蓄型人壽險產品相比起其他投資產品還有優勢嗎？ 其實，對比其他非保險產品，儲蓄型保險最主要的優勢是其保證現金價值。保證回報是指，當保單達到指定年期後，保險公司有…
近期人民幣又開始大跌，，美元的強勢使相應的美元理財產品受到大家的歡迎，香港的美元儲蓄到底是什麼？和你有沒有關係呢？ 什麼樣的人適合投保美元儲蓄呢？ 1、想分散匯率風險、配置境外美元資產的朋友 不想把所有資產放在一個籃子里，希望逐步配置境外美…
隨著GN16的實施，香港儲蓄險的收益率也下降一點，經常有人問我，為什麼預期回報率那麼低，才不過6厘，好像當初顧問告訴他，收益率沒有這麼低的，那到底是為什麼呢？這裡有幾個關鍵的地方，需要大家關注。 回報計算易混淆 當顧問銷售儲蓄型壽險時，往往…
談及投資，大家都明白「雞蛋不能放在同一個籃子里」，進取型籃子里放著您的項目生意，股票等，那麼保守型籃子內的保險、信託等，則為您花費時間精力打理的投資作一個緩衝。 賺錢靠本事、機遇，而往往守住錢的才是贏家、慧者。只要做出合適的選擇，就能守住財…
在進入2017年尾聲的時候，特朗普給了美國全民一個最大的聖誕禮物！這個禮物可以說是震蕩全球。當地時間12月2日凌晨兩點，美國國會參議院最終投票通過共和黨稅改法案，此舉意味著美國稅收制度即將迎來三十年來最大幅度修改。根據此次通過的稅改法案，美…
之前我們分享過一個：年繳一萬美金的香港養老保險儲蓄計劃，最近接到一個客戶希望我們能幫他制定一份養老保險計劃，要求儘快完成繳費，我們幫客戶選擇的是香港某保險公司美元儲蓄計劃，一次性繳費50萬美金，具體如下： 1.如何繳費 若這位摯愛客戶一次性…
