香港保監局與金管局發布新規，要求所有儲蓄型保險產品必須在名稱中包含「保險」字眼，確保產品性質清晰，避免客戶誤以為銀行存款。新規適用於明年起推出的產品及2027年繼續銷售的現有產品，投資相連壽險（ILAS）和合資格延期年金保單（QDAP）暫時豁免，保險公司需更新銷售資料和保單文件以符合監管要求。
香港保監局（IA）與金管局（HKMA）近日發布聯合通函，明確要求所有具有儲蓄功能的保險產品，必須在產品名稱中包含「保險」字眼，無論在銷售指南或其他宣傳資料中是否使用「儲蓄」或類似描述。該要求將於明年1月起適用於新推出產品，而現有仍計劃在2027年1月或以後繼續銷售的產品，也必須自2027年1月起符合相關規定。
通函指出，監管機構注意到部分現行儲蓄型保險產品，因未清晰標示為保險，可能導致潛在客戶誤以為是銀行存款，從而引發投訴。為確保儲蓄型保險產品的性質清晰、信息準確，監管機構要求保險公司在所有保單文件、銷售資料及與客戶的溝通中作出相應修改。
值得注意的是，投資相連壽險（ILAS）及合資格延期年金保單（QDAP）由於其性質已被廣泛認知為保險產品，因此暫時豁免此項命名要求。
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