友邦香港推智能投資選擇服務向客提供個人化參考投資組合資訊

友邦香港表示,為幫助投保新投資相連壽險計劃(投連險) 的客戶於建構投資組合時,可因應個人風險承受能力及投資取向作出最合適的資產配置,現推出全港首創智能投資選擇服務,結合友邦投資管理團隊的分析及經驗,按客戶的需要為其提供個人化的參考投資組合資訊。

友邦香港推智能投資選擇服務向客提供個人化參考投資組合資訊
圖片來源自網路

該項服務首階段將於本月中旬應用於財務策劃顧問採用的互動式銷售點(iPoS)平台。客戶購買指定的新投連險計劃,在完成財務需要分析及風險評估後,該項服務會按其風險評估分數,配對適合其投資取向的個人化參考投資組合,讓購買新投連險計劃的客戶於保單下首次進行投資選項配置時作參考。

服務會提供超過120個不同產品及風險程度的參考投資組合,並會在參考友邦投資管理的全面分析後每季作出調整。若客戶對投連險下個別資產類別或市場的投資選項感興趣,智能投資選擇服務亦可按其需要,從相關類別的投資選項中給予星級投資選項(Best-In-Class)的參考資訊。

第二階段,友邦香港將進一步把智能投資選擇服務擴展至不同的電子化服務平台供指定投連險計劃的客戶應用,讓他們能更自主簡易在保單下建立最適合自己的優質投資組合。

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是的,內地人可以購買香港的保險,但需要親自赴港簽署保單,這是香港金融管理局的規定。此外,內地投保人購買的主要險種包括儲蓄型保險、重疾險、壽險和醫療保險。內地人購買香港保險的主要優勢在於產品種類多樣、保費相對較低且具有全球醫療保障。
香港保險產品的保單受香港法律保護,不適用於內地的法律制度。如果發生糾紛,通常需要依據香港的保險條例處理​。
香港儲蓄型保險因收益率較高和稅務優惠政策,通常被認為是較好的理財工具,尤其適合長期儲蓄。但需考慮匯率和跨境操作等因素​。

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