最近一段時間，原本僅是潛水狀態關注我們的摯愛客戶，開始陸續諮詢我們關於如何大額購匯或電匯美元到香港，而後向我們購買香港保險和美元理財產品？有些客戶甚至因為恐懼存在內地銀行的美元會被強制結匯，而將幾十萬美元現轉賬到香港賬戶，帶來的就是近期諮詢香港銀行賬戶開戶的客戶也隨著增加，那到底是為什麼會造成這種局面呢？
我們覺得這是內地時局的急劇變化，而讓他們開始加速布局投資香港市場的美元理財產品，因為當人民幣匯率和中國經濟表現不穩定時，購買境外零風險美元理財產品就是避風港。
什麼是零風險的美元理財？
我們在過往8年里，服務了眾多企業家客戶，他們對我們表示，自己有收益率很高的投資項目，所以我希望你們能推薦無風險的美元理財計劃，以作為我個人和家庭的基礎層和保值層的零風險美元理財計劃。
故我們亦只為客戶推薦零風險的香港保險產品和短期美國國債投資計劃，而恰恰這兩種美元理財產品還是互補型，因為香港保險產品之半數保費投資於更長期的美國國債和美國公司債券，香港保險公司以槓桿化方式投資優質的長期美元債券，可為香港保險產品的投保人提供約5%之分紅收益。若您以部分美元購買香港保險，約在9年後即可以保單分紅之方式，穩定地享受香港保險公司為您終身派發的美元現金。
若客戶再將另一部分美元投資於短期美國國債就是一種最好的補充，例如，持有1年到期美國國債就不必擔心債券價格波動，每季度還可收取年化收益率約2.7%的美元利息，1年後再收回全部本金。交易全程沒有任何交易費和管理費及稅費，每年這所有2.7%的利息收益都屬於客戶，而不像有些美元理財產品虛標收益率，卻暗藏高額收費。以循環方式投資此一短期美國國債投資計劃，即是一項高收益且零風險的短期美元理財計劃。
雖然香港保險和短期美國國債的投資收益率約為2.7～7%之間，但是投資風險為零，而且人民幣兌美元還存在貶值的趨勢，若再將人民幣兌美元貶值5～10%計算在內，我們推薦的零風險美元投資年收益率可達7～15%，亦不算低收益的投資。
