友邦今年初把退休金業務及團體保險結合，令集團可以同時助客戶管理兩項業務，提高營運效益，合併業務後亦將管理層換上友邦香港及澳門首席企業業務總監劉家怡，她表示，未來要配合數碼化讓客戶更簡易靈活地管理組合，同時為客戶帶來更高價值以及多元的服務及產品。
劉家怡指出，把兩項業務合併管理為大勢所趨，由於團體保險及退休金業務面對的企業客戶，包括企業的財務總監或行政管理高層，合併管理可共用資源提升友邦及企業客戶的營運效率。她直言，香港有超過33萬間中小企，將成為友邦的重要客戶目標，未來要透過更多數碼化協助讓這類企業有效管理員工福利及退休金。
明年初完成整合應用程式
現時金融機構注重科技發展，友邦正研究把旗下個人保險、團體保險及退休金業務的管理應用程式合併為一個，劉家怡預期，明年初會完成整個合併程序並全面開放予客戶使用。
惟香港不少中小企，對金融科技接納程度偏低，劉家怡說，除更新系統外，友邦也會主動致電客戶，講解以電子方式提交供款資料如何減輕行政工作負擔，令採用電子方式交資料的客戶數量，在今年上半年提升5%。
除數碼化外，劉家怡透露，友邦不斷推出更高價值的產品及服務，除提供保險產品及退休金之外，亦有人力資源管理工具，協助企業計算出糧、放假日子及提醒僱主為員工供強積金，讓企業客戶有更佳體驗。
她續稱，中小企為員工提供的福利及保障，往往會成為招聘及挽留人才的重要手段，更簡易的管理可節省時間，減輕繁複工序，為企業提高營運效益。