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教你用香港ETF打造自己的投资组合

上篇我们介绍了买入香港ETF的8大要点,假设以100万元建立ETF组合,建议其中30%至40%投资美股,笔者认为若美股跌,其他股市应难有强势,因为美国大型企业国际影响力太高。其余资金分配 15%投资港股、20%投资A股、5%至10%投资黄金,剩下的15%至20%可灵活部署。

教你用香港ETF打造自己的投资组合
图片来源于互联网

投资美股ETF 买入留意差价

投资美股方便的途径考虑买入安硕纳指一百 (02834) 或BMO纳指 (03086) ,两者均是追踪纳指100指数,以港元交易,实物资产复制。惟投资外国市场交投多数不活跃,买入时要留意差价。

如果大家有美元或不怕转美元投资,可直接买美股ETF,建议考虑Vanguard Growth ETF(US.VUG)或iShares Russell 1000 Growth ETF(US.IWF)。两者头几大持股均是最大的几只科技股,开支比率分别为0.04%及0.19%。

VUG追踪CRSP美国大市值增长指数,并会投资有增长特质的大型及中型股;主要行业分布:约48%投资于科技股;20%投资于消费性周期股;10%投资工业;9%投资健康护理;9%投资于金融。

IWF投资于由罗素1000指数选择具增长大、中型股组成的指数;主要行业分布:约47%投资于科技股;16%投资于消费性周期股;15%投资健康护理;12%投资工业; 5%投资金融。

恒指A股各有好选择

看好恒指走向的话,市场选择有盈富基金 (02800) 、安硕恒生指数 (03115) 及恒指ETF (02833) 。盈富基金及恒指ETF均追踪恒生指数表现;安硕恒生指数ETF是追踪恒生指数净总回报版本,(即指计算基础指数的表现时,以扣减税项后之股息再投资为基准) 。最直接投资港股的方法是买盈富基金,其股息率有约3.3%。

A股方面,可以买华夏沪深三百 (03188) ,该ETF追踪沪深300指数,采实物资产复制,流通性相对充足。笔者倾向选择广泛指数,而且不用过分集中于金融股。

黄金方面,可选SPDR金ETF (02840) ,追踪伦敦黄金定盘价,采实物资产复制。

按市况或买入逆向ETF短暂对冲

余下的资金可考虑追踪MSCI台湾指数的安硕MS台湾 (03074) ;追踪富时发展欧洲指数的领航发展欧洲 (03101) ,其中有84%投资大型股,主要投资于金融、消费品、工业及医疗保健,而英国占27%、法国占17%、瑞士及德国各占约14%。另外,可按市况短期增持个别地区指数,或买入逆向ETF短暂对冲。

最后,保守投资者可用较少银码按比例买入,若股市回调才再加仓。大家也应按自己投资取态调节比例。事实上,香港的ETF选择不少,在美国上市的ETF更几乎是你想得出来的都有,希望大家在读过本文后,能了解更多如何拣选ETF。

  1. 文章链接:https://www.hkinsu.com/haiwai/jijin/22851.html
  2. 文章标题:教你用香港ETF打造自己的投资组合
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