香港银行账户开户难度增加 我们应该注意哪些?

近两年来,中国香港各大银行逐步收紧对内地客户在香港银行的开户政策。此外,监管层也在逐渐加码,加强对离岸账户的监管,并对已经已存量账户进行审查,预计未来在香港开户的管控将更加严格。这是为什么呢?下面来看看著名经济学家巴曙松教授的解答:

640 2 2

第一,近年来,全球经济形势复杂多变,涉恐活动日益猖獗,境内外反洗钱形势面临着新的挑战。特别是今年,香港将接受国际反洗钱评估,包括银行在内的各界都高度重视。

第二,2017年1月1日起,中国内地和中国香港正式开始执行共同税务汇报系统CRS框架下的新户开户程序,并于2018年与其他国家和地区进行第一次信息交换,国际税务合作进一步加强。

第三,在中美贸易战和美联储加息的双重背景下,香港作为人民币离岸交易中心成为资本外流的首选地。

内地客户若想要在香港开户,一定要做好充足准备,才能有效应对客户经理对其洗钱、逃税和逃汇的尽职调查,降低被拒绝的概率,具体来说可从以下三方面入手:

第一、资料尽可能准备齐全。资料包括拟开立的银行清单与地图标记、港澳通行证、内地身份证、入境小票、住址证明(信用卡账单,近来香港金管局已经放宽此项监管规定,但仍有不少银行执行旧有政策)、护照。

第二、取得银行信任。必然会涉及的一些问题:在开户过程中,客户经理会对开户人员进行审核,比如 询问开户用途(留学、移民等)、从事的行业、资金来源,模糊的回答会导致银行对开户人的信任产生怀疑,最终导致不予开户。

第三,维护账户。开户成功后,最好是在60天内存钱到账户上激活账户。开户时,跟银行客户经理面谈后,请留下他的直接联系电话和邮箱,后期账户在网银操作或其他任何问题时,可以直接联系。保持每个月登陆网银,打印月结单,以保持账户活跃,避免账户长期不使用而导致银行要求重新存钱激活账户或销户。

另外,由于不少非香港居民客户在开户后存入款项用来购买港股和保险,银行担心此类户口的非正常资金出入,此类账户将作为重点监管对象。

随着粤港澳一体化的推进,开设香港银行账户,已不一定客户需要亲自前往香港,在内地很多城市都可以做见证开户,一般来说需要1-6个月左右,很多在港中资银行的广东地区机构在开设香港银行账户方面较内地其他省份有一定的优势,审核速度也较快,具体可查询不同银行的要求。

1.网站标题:香港保险资讯网

2.文章标题:香港银行账户开户难度增加 我们应该注意哪些?

3.香港储蓄分红险、香港重疾险、香港高端医疗保险、香港理财、香港保险续保、香港银行开户、香港孤儿保单等方面的问题,请联系我们。

(2)
上一篇 2018-11-17
下一篇 2019-01-03

更多相关内容

  • 总结香港银行开户被拒的原因

    现在在香港成立公司应该说是比较简单的了,但很多企业核心目的还是希望能同时开通香港银行账户,去年开始香港很多银行在对公账户上的审核过分的严格了,例如香港汇丰银行、恒生银行已经基本不接收小客户开户了,无奈之下很多中小企业只能选择一些比较小众的银…

    2018-11-17
    9.1K
  • 为什么香港银行账户很难开?

    越来越多人士选择境外资产配置或者投资,一般会选择开香港银行账户,但是大老远来香港开户,却经常被香港银行拒绝,那么为什么香港银行账户很难开呢?其实主要是以下几个方面: 1. 空账户多 香港银行盘点现存有的账户中,出现不少账户开设后,没有使用,…

    2020-04-22
    7.3K
  • 香港银行开户:中银香港全面取消个人户口最低结余收费和服务费

    继香港汇丰银行宣布取消大部分户口的最低结余以及其他收费后,中银香港亦宣布,将从8月1日全面取消个人综合理财及一般账户的最低结余收费及服务费,当中包括【港币储蓄和往来账户】、【自在理财】、【智盈理财】、【中银理财】。 中银香港,银行网点最多的…

    2019-06-23
    17.2K
  • 2019年最新香港银行开户报告

    香港银行开户貌似总能成为话题,到底怎么样才能香港开户呢?我来总结一句话:假如您手上有大额的资产,那么银行就不会对您有那么多要求,主动会帮您开户,当然作为普通人,一般是没有那些想法想把资金放入香港银行的,但是又想开户,银行有哪些纸面上的要求呢…

    2019-01-03
    30.5K

发表回复

您的电子邮箱地址不会被公开。 必填项已用*标注

您不能复制此页面的内容